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利用金融机构洗钱(利用金融机构洗钱,洗钱者通过金融机构洗钱主要)

物业管理费
2023-08-09 02:17:54
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小付

中国经济网北京9月6日讯由中国经济网联合中国平安推出的《金融消保大咖说》节目于今日播出，本期节目的话题是“远离洗钱犯罪守护幸福生活”。

说到洗钱，不少人会觉得跟老百姓没什么关系，干“大买卖”的人才有可能洗钱。事实上，洗钱和反洗钱与我们每个人都息息相关，需要我们时刻保持警惕。近年来，公检法公布的案例显示，不少人因为出借自己的金融账户帮助洗钱被判洗钱罪。

平安集团法律合规部反洗钱经理计宏表示，金融账户既是大家平时进行金融交易的重要工具，也是国家进行反洗钱资金监测以及审理经济类犯罪案件的重要侦破途径之一。

计宏平安集团法律合规部反洗钱经理

“我们一旦进行了账户的出租、出借，其实就相当于把我们自己的身份借给了不法分子使用。犯罪分子就可能利用我们的身份来进行不法活动。”计宏强调，不出租、借自己的账户既是每个公民对自己权利的保护，也是每个公民应尽的义务。

事实上，洗钱的犯罪手法不仅有出租、出借金融账户，还有一种比较常见的方式，即用自己的账户帮助他人提取现金。

计宏解释称，切断资金流是犯罪分子比较常用的洗钱方式，现金被取出后，犯罪分子就可以携款潜逃。“比如，日常生活中有一些平台会发布取现任务，亲戚朋友会请求我们帮忙用自己的账户取现，对方会返回一部分利息或佣金。”

值得注意的是，不仅帮忙取现存在风险，用自己的账户接收来历不明的资金也蕴含风险。计宏表示，帮助他人接收资金，实际上是协助犯罪分子完成他们的资金交易链的过程。“在这种情况下，一旦被协助的犯罪分子落网，那么帮助他的你也将会受到法律的制裁。哪怕你是在不知情的情况下帮助犯罪分子完成的资金转移。”

计宏强调，大家要切记规范使用金融账户，在进行金融交易的过程中，一定要选择正规的金融机构，同时配合金融机构做好反洗钱的相关工作。比如，提供自己准确、完整的信息，做好身份识别，必要时如实配合资金用途调查等。

节目简介：

《金融消保大咖说》节目是中国经济网联合中国平安为积极配合中国人民银行、中国银保监会、中央网信办、公安部的金融消费者权益保护相关工作，号召广大网友争做金融好网民，普及金融基础知识、提升金融消费者素养，推出的金融消费者素养提升系列公益课堂，2022年计划播出10期。节目旨在传递科学的投资理财理念，防止人民群众受骗上当，引导金融消费者正确使用金融服务，倡导理性消费投资。