“诈骗团伙窝点的居住环境十分恶劣，十多个人甚至几十个人住在狭小的居民楼里。有些窝点的团伙成员甚至就是睡大通铺，连个床垫都没有。他们每天吃的也都是些炒萝卜或炖白菜，配着大米饭。”接受《方圆》记者采访时，河南省唐河县公安局反诈大队负责人常赛讲起4月28日民警进行现场抓捕时看到的情景。
常赛告诉《方圆》记者，这次抓捕行动，源于一场告吹的“爱情鸟之恋”。
“爱情鸟”飞走了
2022年初的一天，唐河县青年曲浩闲来无聊，通过一款社交软件添加了一个名叫“爱情鸟”的女子。两人随后又加了微信好友。
“爱情鸟”告诉曲浩，自己在河南省郑州市某公司上班，一个人挺孤独的，认识了曲浩后，自己感觉整个天空都亮了。曲浩很快对这名女子陷入浓浓的爱恋中。
自结识之后，“爱情鸟”每天都对曲浩嘘寒问暖，表达思念与牵挂之意。尽管没有见过面，但曲浩还是很受用这份网上飞来的“爱情”，觉得生活变得美好起来了。
“我想去看你，可是我这个月工资还没有发，没有路费了。”一次聊天时，“爱情鸟”主动提出想到唐河见曲浩。曲浩闻听此言，马上给其转账800元，然后满心欢喜地等着对方的到来。可是几天之后，到了约定见面的日子，“爱情鸟”自称身体不适，随后又说突发疾病。
原本说好的见面，就这样泡汤了。为了安抚心上人，曲浩又给其转账120元。
2022年2月14日，曲浩为了表达自己的爱意，一早起来就给“爱情鸟”发了520元的红包。这次，曲浩主动提出，要去郑州看望她。令曲浩意外的是，面对这份热情，“爱情鸟”却有些躲躲闪闪，一直找各种理由推辞，就是不肯和他见面。
曲浩和“爱情鸟”的交往就这样通过网络维持着。4月中旬，曲浩多次联系“爱情鸟”，希望再次约到线下见面，突然发现对方手机已经停机，各种联系方式均被对方拉黑。他爱恋了几个月的心上人就这样消失了。
从此，他的“爱情鸟”飞走了，还带着他转给对方的1400多元钱。
4月21日，躺在宿舍的床上，翻看昔日里和“爱情鸟”甜蜜的聊天记录，盘点两人结识以来点滴的细节，曲浩突然明白了，自己是遇到婚恋诈骗了。于是，他立即到唐河县公安局报警。
办案民警经分析研判及串并案件，发现该案和浙江省温州市公安机关侦办的一起婚恋诈骗案件可能系同一团伙作案。
由于涉案人员众多，涉案金额巨大，经公安部刑侦局、河南省公安厅批准，该案于4月22日由南阳市唐河县公安局立案侦查，南阳市宛城区公安分局、郑州市公安局配合侦查，成立“4·21”专案组。
经过深挖细查，专案组发现，该团伙窝点主要集中在河南省荥阳市。经过细致、紧密的工作，抓捕时机成熟了。
4月28日凌晨，警方启动统一收网行动。多地警方联合、出动500余名警力，冲进各个窝点，迅速控制现场。
本次行动共捣毁诈骗窝点35个，查获作案手机307部，查扣冻结银行卡267张。蔡云鑫等6名主要嫌疑人及270余名同伙落网。
4月28日清晨，民警突袭诈骗份子居住的一个窝点，抓获数十名犯罪嫌疑人。（图片
从跟着别人干到自己单干
公安机关侦查确认，“爱情鸟”所在的团队，就是以蔡云鑫为首的诈骗团伙。
33岁的蔡云鑫，是贵州省安龙县人，他不仅是这个诈骗犯罪团伙的负责人，还是该团伙背后整个犯罪集团的“老大”。
案发后，蔡云鑫交代，2016年上半年，他认识了一个朋友，此人把他带到北京，说可以一起做事情。到了北京，蔡云鑫发现原来他们要做的就是电信诈骗。他从此就进入了一个诈骗团伙做业务员。后来，蔡云鑫和他的那个朋友都做到主管级别，每人手下大约有20多个业务员。
由于北京警方对电信诈骗的打击日益严厉，2017年，蔡云鑫他们先后从北京搬到郑州，在郑州和荥阳租房子，开始自己单干。当时，他们从北京陆续带过去30多个业务员。
从在北京跟着别人干到河南自己单干，蔡云鑫这伙人实施诈骗的套路是差不多的。
他们的业务员大多数为年轻男性，通过一些常见的社交软件去找一些想谈对象的人，有时他们也在一些婚恋交友网站和App上面找目标对象。他们的目标人群，不限男女，但以男性为主。跟对方加上好友后，如果目标对象是男性，他们就用女性账号跟对方聊；如果对方是女性，他们就用男性账号去跟她聊，引诱对方谈恋爱。
博取对方好感后，他们就以过生日、自己或者家人生病、去找对方需要路费等借口向对方要钱。对方转账到一定金额后，他们就将对方拉黑。对于那些没多少诈骗可能的，他们就会很快把对方拉黑。
职务晋升主要还是看“业绩”
经过几年的发展，这个诈骗集团新聚集了不少业务员，规模扩大不少，集团下面主要有4个比较大的犯罪团伙：蔡云鑫、王飞丹、王前运、伍龙飞团伙。
这个犯罪集团分工明确、组织严密、窝点众多，他们以“公司”模式进行运作，但没有真的注册公司。集团并没有严格的统一领导，各团队在其团队经理的领导下，各干各的、各骗各的，不过大家是采用一样的“业务模式”。
蔡云鑫在犯罪集团中被称呼“经理”，经理下设大主任，大主任管理各窝点的主任，一个主任管理一个窝点，每个窝点有几名小主任和十多名业务员。
这4个团伙，蔡云鑫团伙的人数最多、“盈利”最好，而蔡云鑫本人头脑灵活、资格最老，因此是公认的整个集团的“老大”。
“我们的职务晋升主要还是看业绩的。”蔡云鑫说。
诈骗集团对各团伙窝点人员统一管理、集中吃住，每个窝点人数限制在十余人。
“我们实行军事化管理，吃住都在宿舍内，内部分工非常明确，主任负责买菜，做饭、打扫卫生、洗衣服都是业务员轮流做。生活起居有规律，早上7点起床，晚10点准时熄灯睡觉。”蔡云鑫对这套“管理措施”似乎颇为骄傲。
为了不引人注意，他们一般是租用民房作为诈骗窝点，位置一般都是选择不近路边的比较隐蔽的地点。
“一套房子我们一般就住十一二个人左右，如果住的人太多，进进出出的，容易引起邻居的注意，也容易扰民，会引起警察注意。”蔡云鑫说。
每个目标最多只能骗2900元
犯罪集团为了控制成员、管理严格，也为了逃避公安机关的追查，特别制定了严格的内部“纪律”。
比如不骗河南当地人。因为他们的窝点设在河南荥阳等地，如果骗了当地人，被害人一旦报警，他们很容易被查获。
“这是一开始的规定，但事实上，没人遵守这个规定，不仅也有骗河南人，最后骗习惯了，连亲友、父母、男（女）朋友都骗。”蔡云鑫交代说。
另外，主任等管理层定期对业务员的手机上的收款情况进行检查，防止业务员对骗取的钱款私下截留，不上交。如果业务员或者主任瞒报业绩，私吞诈骗来的钱，就会被开除。
主任以上人员均使用化名，便于逃避侦查。成员之间不准有借贷关系，不准谈论上下线，不谈论亲戚关系，如果发现有人违反了，就口头警告，如果有人再犯，就直接开除了。
还规定，对同一个诈骗对象，诈骗最高金额为2900元。不允许骗更多的钱，够了这个数目就必须拉黑。为何要作这样的规定呢？因为这帮诈骗分子也知道，3000元是诈骗罪的立案标准线。他们认为，设定2900元的“纪律红线”有利于逃避追责。
“被骗不足3000元的话，被骗的人可能会觉得钱也不多，可能就不会去报警了。风险小点。”蔡云鑫说。
团伙的业务员有男有女，每个窝点会配2到3名女性，男人住一间，女人住一间，男业务员冒充女性诈骗男网友时，如果需要与对方视频或者语音的话，就让女业务员配合。
业务员骗来的钱，够2900元，就算一单。业务员将这笔钱提现，交给主任，主任再交给大主任，大主任再交给经理。他们的分赃按一定比例进行，以2900元一单计算，业务员分得367元，主任分得385元，大主任分得441元，经理分得490元。剩下的钱交给经理层面的人处理。
2022年6月5日，唐河县检察院对蔡云鑫等58名诈骗集团首要分子、骨干成员作出批准逮捕的决定。
诈骗集团中也有不少大学生及未成年人是上当受骗后进入该集团的，其中有一人是大三学生，还有两个人在参加犯罪的时候不满18周岁。这3个人因年纪小、对社会涉足不深犯下错误，经办案人员多次释法说理后，也认识到了自己的错误，表示要改过自新，检察机关贯彻落实少捕慎诉慎押刑事司法政策，对他们作出了不予批准逮捕的决定。
8月3日，此案由唐河县公安局移送至唐河县检察院审查起诉。目前，案件正在进一步办理中。
（文中涉案人员均为化名。本文有删减，更多内容请关注《方圆》10月上期）
本文杂志原标题：《“公司”规定：对一个人最多骗2900元》
转自：方圆
#男子被骗担心不够立案再转1000元#
近日，江苏徐州，男子张某在网上售卖游戏账号，被“买家”骗了1000元，因担心不够立案标准，张某竟又给骗子转了1000元后才报警。 经警方调查，张某接触的买主与客服人员均是骗子，买主发给张某的交易平台也是伪造的。民警表示，张某的担心是多余的，无论被骗金额多少，报案后，警方都会积极处理。
现在生活中网络的发达确实让人们生活方便了许多，就有一些个别坏人进行诈骗，非常可恶。那我们去警察局报警的标准到底是多少呢？经过小编在网络上搜索找到专家们的评论说：治安案件一般在300就可以立案了，诈骗案件一般是2000元的标准。
所以我们在被骗金额超过2000元的时候就可以去派出所报案。然后对方犯的是刑事案件。需要承担相应的法律责任的。不过在网络上的交易，一般选择正规的网络平台，选择有保障的平台。相应的微信有着延迟到账的规则，在微信交易的时候大家一定要擦亮自己的眼睛哦。两个小时之内是可以撤回的。
在跟别人聊天交易的过程中，不要点击一些不知道的链接。往往就有很多人是因为点击别人给你发送的网址，导致手机中毒或者被对方控制你的手机，然后让你在不知道的情况钱被转走。所以在日常生活中不要点击陌生链接，经常开车的司机们就要小心了，那有可能是钓鱼网站哦！
4月25日上午9:30，华商报改版25周年——“我为群众办实事”系列民生热线活动第十场准时开启，西安市公安局刑侦局三处副处长徐彬、三处诈骗案件指导科三级警长胡博做客华商全媒体直播间，就市民关注的电信诈骗相关问题进行在线解答。
电信诈骗离我们有多远？
如何预防电信诈骗？
当前电信诈骗案件有什么特点？
公安侦办的难度在哪里？
经常听到的“断卡”行动，
到底是怎么“断”的？
在一个半小时的时间里，两位刑侦专家接听了多位读者打来的热线并进行了相应的解答。
华商大风视频，
西安反诈中心民警讲解，下载安装国家反诈APP，开通来电预警功能有效防止网络诈骗。4月25日上午，华商报改版25周年——“我为群众办实事”系列民生热线活动第十场准时开启，西安市公安局刑侦局三处诈骗案件指导科三级警长胡博做客华商全媒体直播间，向市民讲解如何防止电信诈骗。
视频号
王先生咨询：手机上经常会收到低息贷款的短信，还说无抵押、无担保、秒到账、不查征信，能相信吗？会不会有风险？
胡博回复：人和人之间有正常信息的交流，就会有这种垃圾信息存在，这种短信无法杜绝，只能有效减少。短信里说的无抵押、无担保等都是幌子，是为了吸引你下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站。接下来，会让你以“手续费、刷流水、保证金、解冻费”等名义先交纳各种费用。当骗子收到你转的钱，便会关闭诈骗APP或网站，并将你拉黑。
这是典型的网络贷款类诈骗，易受骗群体为无业、个体等有贷款需求的人群。2020年11月27日，马某接到一自称某贷款平台客服的陌生电话，对方以无需征信、无需抵押、快速房贷为由，诱骗他添加客服QQ，并下载“某某E贷”APP。马某在该APP申请5万元贷款额度后却无法提现，对方谎称马某银行卡号填写有误，导致账号被冻结，需缴纳解冻费才可提现，同时承诺解冻后交纳的解冻费会全额退还。马某急于贷款，遂按要求向对方转账5000元解冻费，却还是无法提现，对方又以验证还款能力、刷流水等理由，陆续要求马某多次向对方账户转账共计8万余元，后将他拉黑。
胡博说，办理贷款一定要到正规的金融机构去，正规贷款在放贷之前不收取任何费用，“任何网点贷款，凡是在放贷之前，以交纳‘手续费、保证金、解冻费’等名义要求转款刷流水、验证还款能力的，都是诈骗，只要大家不点进去，不按照他们的要求操作，不转账，不扫码，不下载，就可以大大降低遭遇电信诈骗的风险。”
宋先生咨询：电信诈骗，达到多少金额警方才会立案呢？
胡博回复：诈骗罪立案金额为三千元以上。法律依据为《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
张先生咨询：最近，家附近的十字路口，路过时有年轻人发传单，上面写着，他们新开了足浴店，去他们的店里签到就送30个鸡蛋，这种活动可信吗，会不会有什么套路？
徐彬回复：先是免费给老人们送鸡蛋，接着是挂面，然后“慷慨”发放保健梳、保健杯等物。这时候，这些人看着都是“活雷锋”，赢得老人们的信任后，“活雷锋”们送出“大礼包”——号称有神奇功能的“养生枕”，并每人收取800元“押金”。当老人们醒过味时，这才发现“活雷锋”们神秘消失，老人们咨询后才知道，“养生枕”原来只是价值10多元的路边货。
这也是典型的针对老年群体的诈骗。一些不法分子会专门针对针对养老群体实施诈骗，他们的目标群体很明显，通常的套路是以小利诱骗老年人购物消费，组织旅游，后期通过诱导购物或者投资养老项目实施诈骗，有的老年人一辈子的积蓄都给骗完了。老年人一旦被骗，比年轻人更执着，还要和年轻人断绝关系，所以一定要提高警惕。
2017年以来，全国公安机关共破获养老诈骗案件4500余起，抓获犯罪嫌疑人1.1万余名。目前，全国公安机关已开展打击整治养老诈骗专项行动，公安部要求各级公安机关依法严厉打击整治养老诈骗违法犯罪，及时发现核查处置养老诈骗违法犯罪线索。要以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“养老产品”、宣称“以房养老”、代办“养老保险”、开展“养老帮扶”等为名，实施诈骗、集资诈骗、非法吸收公众存款、组织领导传销活动、合同诈骗、制售伪劣商品和生产、销售、提供假药、劣药等侵害老年人财产权益的各类违法犯罪活动为重点，深入开展破案攻坚，全力快破现案、攻坚积案、追捕在逃犯罪嫌疑人。
毛女士咨询：女儿是大三学生，曾遭遇刷单返利诈骗，几万元没了？想知道这种诈骗类型如何防范呢？
徐斌回复：此类诈骗属于高发类的诈骗类型，易受骗群体为学生群体、待业群体。骗子的作案手法通常为，第一步，通过网页、招聘平台、QQ、微信等发布兼职信息，招募人员进行网络兼职刷单，承诺在交易后立即返还购物费用并额外提成，并以“零投人”“无风险”、“日清日结” 等方式诱骗你;第二步，刷第一单时，骗子会小额返款让你尝到甜头，当你刷单交易额变大后，骗子就会以各种理由拒不返款，并将你拉黑。
所以需要注意的是，骗子往往以兼职刷单名义，先以小额返款为诱饵，诱骗你投入大量资金后，再把你拉黑。请记住所有的刷单都是诈骗，千万不要被蝇头小利迷惑，千万不要缴纳任何保证金和押金。一旦发现被骗，请及时报警。
电信诈骗其实距离我们很近，几乎每一个人，都接到接到过诈骗电话或者是短信，有的是经历了诈骗过程，都没有识别，反诈形式很严峻，诈骗手法日新月异，每个人的身边都可能出现电信诈骗骗局，“每个群众既是被宣传的对象，也是宣传员，我们的共同目的是‘天下无诈’。”
，时长00:30
打击成果
一年抓获涉案人员17000余名
警方全力遏制电信诈骗高发态势
西安市公安局刑侦局三处副处长徐彬介绍说，2021年以来，西安市公安局以“压发案、降损失、多破案、多追损”为目标，坚持多点发力、合力推动，相继部署开展了打击整治涉诈黑灰产、“云剑”、“断卡”、“断流”、“扫楼”等专项行动，全力遏制电信网络新型违法犯罪高发态势。
2021年，全市共破获电信网络诈骗案件5000余起，同比上升37.41%；抓获涉案人员17000余名，同比提升244.03%；共冻结止付涉案资金6亿余元;查获涉案“两卡”10.7万余张，惩戒“两卡”失信人员4000余名，考核成绩全省第一，全国第九。
在打击电信诈骗方面
西安警方一直在努力
2021年，全市各级公安机关坚持把专项打击、窝点清理、专案攻坚作为主攻方向，形成强大打击声势。此外，市反诈中心联合相关警钟建立技术反制模型和快速联动机制。2021年市反诈中心共下发研判指令近300条，各分、县局落实快打机制，共刑拘300余人。常态化组织开展“扫楼”行动，对楼宇窝点集中开展“地毯式”清理。共打击清理本地窝点 近130个，抓获嫌疑人近600名，收缴群呼设备近200台。
西安网络刷单、网络贷款、“杀猪盘”已占总电信网络诈骗犯罪的7成。
目前电信网络诈骗犯罪高发态势仍未实现根本性扭转，受疫情，经济下行影响，网络刷单、网络贷款、“杀猪盘”类电信网络诈骗犯罪类型不断升级，群众受前期返利、资金紧张等因素，极易掉入犯罪分子精心设计的圈套。
根据不完全统计，今年第一季度西安市网络刷单、网络贷款、网络虚假投资“杀猪盘”这三类高发类型已占到总电信网络诈骗犯罪的近7成。
常见电信诈骗犯罪类型及防范对策
1
“杀猪盘诈骗”
此类诈骗的易受骗群体为大龄未婚、离异单身男女。骗子的作案手法:第一步，“寻猪”。骗子伪装为成功人士，通过婚恋网站、网络社交工具寻觅、物色诈骗对象，与你聊天交友，确定男女朋友、婚恋关系，甚至远程下单赠送昂贵礼品，取得信任;第二步，“诱猪”。骗子推荐博彩网站、赌博APP,谎称系统存在漏洞、有内幕消息、有专业导师团队等，只要投注就能稳赚不赔，甚至先提供一个账号让你帮忙管理，进行体验，从而诱导你投注；第三步，“养猪” 。当你少量投注时，回报率很高，提现很快，让你逐渐产生贪婪的欲望，继续加大投注金额;第四步，“杀猪”。在你投人大额资金后，发现网站、APP账户里的资金无法提现，或在投注过程中，全部输掉。此时，才发现对方已将自己拉黑。
注意：
当有陌生人加你为好友时，一定要小心。诈骗分子往往先以甜言蜜语或者献殷勤等方式博取好感和信任，再向你推荐所谓“稳赚不赔、低成本高回报”的网络投资平台当你越投越多时，就会把你拉黑。请记住网恋还能赚大钱一定是诈骗。一旦发现被骗，请及时报警。
2
“冒充电商物流客服诈骗”
此类诈骗的易受骗群体为经常进行网上购物的群体。骗子的作案手法:第一步，骗子冒充购物网站客服工作人员给你打电话，说出通过非法渠道获取的你的购物信息和个人信息，谎称你购买的产品质量有问题，需要给你进行退款赔偿;第二步，诱导你在虚假的退款理赔网页填入自己的银行卡号、手机号、验证码等信息，从而将你银行卡内的钱款转走，或者是诱导你在支付宝、微信、各贷款平台中借款，然后转给骗子。
3
“虚假投资理财诈骗”
此类诈骗的易受骗群休为热衷于投资、炒股的群体。骗子的作案手法:第一步。骗子通过网络社交工具、短信、网页发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息;第二步，在与你取得联系后，通过聊天交流投资经验、拉人“投资”群聊、听取“投资专家”、“导师” 直播课等多种方式，以有内幕消息、掌握漏洞、回报丰厚等谎言取得你的信任;第三步，诱导你在其提供的虚假网站、APP 投资，初步小额投资试水，回报利润很高，取得进一步信任，诱导你加大投入。第四步，当你在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损，与对方交涉时，发现被拉黑，或者投资理财网站、APP无法登陆。
注意：
投资理财，请认准银行、有资质的证券公司等正规途径。切勿盲目相信所谓的“炒股专家”和“投资导师”。凡是自称“有漏洞”、“高回报”、 “有内幕” 的炒虚拟币、炒股、炒黄金、炒期货等，都是诈骗。一旦发现被骗，请及时报警。
4
“虚假购物诈骗”
此类诈骗的易受骗群体为网购群体。骗子的作案手法:第-一步，骗子在微信群、朋友圈、网络购物交易平台上发布低价出售物品的信息;第二步，当你发现低价销售的物品，与其聊天沟通时，对方要求你添加QQ、微信私下转款、扫码交易;第三步，骗子会让你先转款但不发货，还会编造收取运费、货物被扣要交罚款、收取定金优先发货等理由，一步步诱骗你转账汇款，随后把你拉黑。
注意：
在网络购物中一定要选择正规的购物平台，发现商品价格远低于市场价格时，一定要提高警惕，谨慎购买，不要将钱款直接转给对方，交易时最好有第三方做担保。一旦发现被骗，请及时报警。
5
“虚假征信类诈骗”
此类诈骗的易受骗群体为网购群体、学生群体。骗子的作案手法:第一步，骗子冒充网贷、互联网金融平台工作人员，称你之前开通过校园贷、助学贷等;第二步，骗子以不符合当前政策，需要消除校园贷记录，或者校园贷账号异常需要注销，如不注销会影响个人征信为由，骗取你信任;第三步，诱骗你在正规网贷网站或互联网金融平台APP上贷款后，转至其提供的账户上，从而骗取钱财。
注意：
凡是声称你有“校园贷”记录需要注销、否则会影响征信的，都是诈骗，切勿转账汇款。一旦发现被骗，请及时报警。
莲湖警方提醒大家，为守护您的“钱袋子”
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视频号
王先生咨询：手机上经常会收到低息贷款的短信，还说无抵押、无担保、秒到账、不查征信，能相信吗？会不会有风险？
胡博回复：人和人之间有正常信息的交流，就会有这种垃圾信息存在，这种短信无法杜绝，只能有效减少。短信里说的无抵押、无担保等都是幌子，是为了吸引你下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站。接下来，会让你以“手续费、刷流水、保证金、解冻费”等名义先交纳各种费用。当骗子收到你转的钱，便会关闭诈骗APP或网站，并将你拉黑。
这是典型的网络贷款类诈骗，易受骗群体为无业、个体等有贷款需求的人群。2020年11月27日，马某接到一自称某贷款平台客服的陌生电话，对方以无需征信、无需抵押、快速房贷为由，诱骗他添加客服QQ，并下载“某某E贷”APP。马某在该APP申请5万元贷款额度后却无法提现，对方谎称马某银行卡号填写有误，导致账号被冻结，需缴纳解冻费才可提现，同时承诺解冻后交纳的解冻费会全额退还。马某急于贷款，遂按要求向对方转账5000元解冻费，却还是无法提现，对方又以验证还款能力、刷流水等理由，陆续要求马某多次向对方账户转账共计8万余元，后将他拉黑。
胡博说，办理贷款一定要到正规的金融机构去，正规贷款在放贷之前不收取任何费用，“任何网点贷款，凡是在放贷之前，以交纳‘手续费、保证金、解冻费’等名义要求转款刷流水、验证还款能力的，都是诈骗，只要大家不点进去，不按照他们的要求操作，不转账，不扫码，不下载，就可以大大降低遭遇电信诈骗的风险。”
宋先生咨询：电信诈骗，达到多少金额警方才会立案呢？
胡博回复：诈骗罪立案金额为三千元以上。法律依据为《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
张先生咨询：最近，家附近的十字路口，路过时有年轻人发传单，上面写着，他们新开了足浴店，去他们的店里签到就送30个鸡蛋，这种活动可信吗，会不会有什么套路？
徐彬回复：先是免费给老人们送鸡蛋，接着是挂面，然后“慷慨”发放保健梳、保健杯等物。这时候，这些人看着都是“活雷锋”，赢得老人们的信任后，“活雷锋”们送出“大礼包”——号称有神奇功能的“养生枕”，并每人收取800元“押金”。当老人们醒过味时，这才发现“活雷锋”们神秘消失，老人们咨询后才知道，“养生枕”原来只是价值10多元的路边货。
这也是典型的针对老年群体的诈骗。一些不法分子会专门针对针对养老群体实施诈骗，他们的目标群体很明显，通常的套路是以小利诱骗老年人购物消费，组织旅游，后期通过诱导购物或者投资养老项目实施诈骗，有的老年人一辈子的积蓄都给骗完了。老年人一旦被骗，比年轻人更执着，还要和年轻人断绝关系，所以一定要提高警惕。
2017年以来，全国公安机关共破获养老诈骗案件4500余起，抓获犯罪嫌疑人1.1万余名。目前，全国公安机关已开展打击整治养老诈骗专项行动，公安部要求各级公安机关依法严厉打击整治养老诈骗违法犯罪，及时发现核查处置养老诈骗违法犯罪线索。要以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“养老产品”、宣称“以房养老”、代办“养老保险”、开展“养老帮扶”等为名，实施诈骗、集资诈骗、非法吸收公众存款、组织领导传销活动、合同诈骗、制售伪劣商品和生产、销售、提供假药、劣药等侵害老年人财产权益的各类违法犯罪活动为重点，深入开展破案攻坚，全力快破现案、攻坚积案、追捕在逃犯罪嫌疑人。
毛女士咨询：女儿是大三学生，曾遭遇刷单返利诈骗，几万元没了？想知道这种诈骗类型如何防范呢？
徐斌回复：此类诈骗属于高发类的诈骗类型，易受骗群体为学生群体、待业群体。骗子的作案手法通常为，第一步，通过网页、招聘平台、QQ、微信等发布兼职信息，招募人员进行网络兼职刷单，承诺在交易后立即返还购物费用并额外提成，并以“零投人”“无风险”、“日清日结” 等方式诱骗你;第二步，刷第一单时，骗子会小额返款让你尝到甜头，当你刷单交易额变大后，骗子就会以各种理由拒不返款，并将你拉黑。
所以需要注意的是，骗子往往以兼职刷单名义，先以小额返款为诱饵，诱骗你投入大量资金后，再把你拉黑。请记住所有的刷单都是诈骗，千万不要被蝇头小利迷惑，千万不要缴纳任何保证金和押金。一旦发现被骗，请及时报警。
电信诈骗其实距离我们很近，几乎每一个人，都接到接到过诈骗电话或者是短信，有的是经历了诈骗过程，都没有识别，反诈形式很严峻，诈骗手法日新月异，每个人的身边都可能出现电信诈骗骗局，“每个群众既是被宣传的对象，也是宣传员，我们的共同目的是‘天下无诈’。”
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打击成果
一年抓获涉案人员17000余名
警方全力遏制电信诈骗高发态势
西安市公安局刑侦局三处副处长徐彬介绍说，2021年以来，西安市公安局以“压发案、降损失、多破案、多追损”为目标，坚持多点发力、合力推动，相继部署开展了打击整治涉诈黑灰产、“云剑”、“断卡”、“断流”、“扫楼”等专项行动，全力遏制电信网络新型违法犯罪高发态势。
2021年，全市共破获电信网络诈骗案件5000余起，同比上升37.41%；抓获涉案人员17000余名，同比提升244.03%；共冻结止付涉案资金6亿余元;查获涉案“两卡”10.7万余张，惩戒“两卡”失信人员4000余名，考核成绩全省第一，全国第九。
在打击电信诈骗方面
西安警方一直在努力
2021年，全市各级公安机关坚持把专项打击、窝点清理、专案攻坚作为主攻方向，形成强大打击声势。此外，市反诈中心联合相关警钟建立技术反制模型和快速联动机制。2021年市反诈中心共下发研判指令近300条，各分、县局落实快打机制，共刑拘300余人。常态化组织开展“扫楼”行动，对楼宇窝点集中开展“地毯式”清理。共打击清理本地窝点 近130个，抓获嫌疑人近600名，收缴群呼设备近200台。
西安网络刷单、网络贷款、“杀猪盘”已占总电信网络诈骗犯罪的7成。
目前电信网络诈骗犯罪高发态势仍未实现根本性扭转，受疫情，经济下行影响，网络刷单、网络贷款、“杀猪盘”类电信网络诈骗犯罪类型不断升级，群众受前期返利、资金紧张等因素，极易掉入犯罪分子精心设计的圈套。
根据不完全统计，今年第一季度西安市网络刷单、网络贷款、网络虚假投资“杀猪盘”这三类高发类型已占到总电信网络诈骗犯罪的近7成。
常见电信诈骗犯罪类型及防范对策
1
“杀猪盘诈骗”
此类诈骗的易受骗群体为大龄未婚、离异单身男女。骗子的作案手法:第一步，“寻猪”。骗子伪装为成功人士，通过婚恋网站、网络社交工具寻觅、物色诈骗对象，与你聊天交友，确定男女朋友、婚恋关系，甚至远程下单赠送昂贵礼品，取得信任;第二步，“诱猪”。骗子推荐博彩网站、赌博APP,谎称系统存在漏洞、有内幕消息、有专业导师团队等，只要投注就能稳赚不赔，甚至先提供一个账号让你帮忙管理，进行体验，从而诱导你投注；第三步，“养猪” 。当你少量投注时，回报率很高，提现很快，让你逐渐产生贪婪的欲望，继续加大投注金额;第四步，“杀猪”。在你投人大额资金后，发现网站、APP账户里的资金无法提现，或在投注过程中，全部输掉。此时，才发现对方已将自己拉黑。
注意：
当有陌生人加你为好友时，一定要小心。诈骗分子往往先以甜言蜜语或者献殷勤等方式博取好感和信任，再向你推荐所谓“稳赚不赔、低成本高回报”的网络投资平台当你越投越多时，就会把你拉黑。请记住网恋还能赚大钱一定是诈骗。一旦发现被骗，请及时报警。
2
“冒充电商物流客服诈骗”
此类诈骗的易受骗群体为经常进行网上购物的群体。骗子的作案手法:第一步，骗子冒充购物网站客服工作人员给你打电话，说出通过非法渠道获取的你的购物信息和个人信息，谎称你购买的产品质量有问题，需要给你进行退款赔偿;第二步，诱导你在虚假的退款理赔网页填入自己的银行卡号、手机号、验证码等信息，从而将你银行卡内的钱款转走，或者是诱导你在支付宝、微信、各贷款平台中借款，然后转给骗子。
3
“虚假投资理财诈骗”
此类诈骗的易受骗群休为热衷于投资、炒股的群体。骗子的作案手法:第一步。骗子通过网络社交工具、短信、网页发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息;第二步，在与你取得联系后，通过聊天交流投资经验、拉人“投资”群聊、听取“投资专家”、“导师” 直播课等多种方式，以有内幕消息、掌握漏洞、回报丰厚等谎言取得你的信任;第三步，诱导你在其提供的虚假网站、APP 投资，初步小额投资试水，回报利润很高，取得进一步信任，诱导你加大投入。第四步，当你在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损，与对方交涉时，发现被拉黑，或者投资理财网站、APP无法登陆。
注意：
投资理财，请认准银行、有资质的证券公司等正规途径。切勿盲目相信所谓的“炒股专家”和“投资导师”。凡是自称“有漏洞”、“高回报”、 “有内幕” 的炒虚拟币、炒股、炒黄金、炒期货等，都是诈骗。一旦发现被骗，请及时报警。
4
“虚假购物诈骗”
此类诈骗的易受骗群体为网购群体。骗子的作案手法:第-一步，骗子在微信群、朋友圈、网络购物交易平台上发布低价出售物品的信息;第二步，当你发现低价销售的物品，与其聊天沟通时，对方要求你添加QQ、微信私下转款、扫码交易;第三步，骗子会让你先转款但不发货，还会编造收取运费、货物被扣要交罚款、收取定金优先发货等理由，一步步诱骗你转账汇款，随后把你拉黑。
注意：
在网络购物中一定要选择正规的购物平台，发现商品价格远低于市场价格时，一定要提高警惕，谨慎购买，不要将钱款直接转给对方，交易时最好有第三方做担保。一旦发现被骗，请及时报警。
5
“虚假征信类诈骗”
此类诈骗的易受骗群体为网购群体、学生群体。骗子的作案手法:第一步，骗子冒充网贷、互联网金融平台工作人员，称你之前开通过校园贷、助学贷等;第二步，骗子以不符合当前政策，需要消除校园贷记录，或者校园贷账号异常需要注销，如不注销会影响个人征信为由，骗取你信任;第三步，诱骗你在正规网贷网站或互联网金融平台APP上贷款后，转至其提供的账户上，从而骗取钱财。
注意：
凡是声称你有“校园贷”记录需要注销、否则会影响征信的，都是诈骗，切勿转账汇款。一旦发现被骗，请及时报警。
莲湖警方提醒大家，为守护您的“钱袋子”
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你值得拥有~
为什么黄金账号和卡号不是一样的？钱会从黄金 账号上直接转到卡号上吗？
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