当前位置：知更鸟 > 币百科

有什么网络虚拟货币

币百科
2023-06-29 10:14:35
0
阿兴

8月28日，第四届互联网安全领袖峰会（CSS2018）“金融安全”分论坛在北京召开，腾讯安全实验室联合第一财经发布了《2018上半年互联网金融安全报告》。报告显示，近年来，打着金融理财、虚拟货币、消费返利甚至精准扶贫、国家工程幌子的新型网络传销频繁出现，活跃参与人数达数千万。

报告称，几乎每一个传销盘和集资盘都有“高大上”的网站和APP，具有很强的迷惑性，老百姓在缺少基本的金融背景知识的情况下，很难辨别其中的陷阱。腾讯安全反诈骗实验室监测数据显示，2018年上半年发现涉嫌传销平台3000多家，高风险金融平台1万多家，活跃参与人数达数千万。

从传销类型分布看，金融投资理财类传销占比最多，已发展为新型网络传销的主流，其次是商城返利、招商加盟、微商、山寨虚拟币类传销。从地域分布看，传销参与者主要集中在广东、山东、河南、江苏、湖南、浙江等省。

传销参与者地域分布。图自腾讯安全。

传销类型分布。图自腾讯安全。

针对网络传销日趋蔓延的严峻形势，新组建的国家市场监督管理总局于今年4月发布《关于进一步加强打击传销工作的意见》，要求各级工商和市场监管部门大力开展“无传销网络平台”创建工作。据了解，针对监管部门已经定性的传销、金融诈骗类网站，腾讯安全在所有覆盖渠道拦截，日均拦截访问达千万次。

新型网络传销的主要模式

1. 以高收益为诱饵的金融理财类传销

代表：钱宝网

以高收益为诱饵的金融投资理财项目进行诈骗，涉案金额巨大，极易引发群体性事件等违法犯罪案件，已成为影响社会稳定的隐患之一。已经崩盘的钱宝网，项目年化收益率高50%以上，其收益组成=任务收益+签到收益+推广收益+体验任务收益。其中，拉人头推广收益占了很大比例，从而吸引大量投资者蜂拥而至，涉案金额高达300亿，影响极为恶劣。

2. 境外资金盘、虚拟币、ICO项目类传销

代表：百川币、SMI、MBI、马克币、贝塔币、暗黑币、美国富达复利理财

各类境外资金盘、虚拟币、ICO项目层出不穷，很多都是打着创新的幌子，许以高额回报。其中蕴含非法发行、项目不实、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险，造成大量资金流向境外，严重危害国家金融安全。由于不受国内机构监管，一旦崩盘、跑路或者失联，投资者往往投诉无门，损失难以追回。

3. 消费返利类传销

代表：浙江万家购物网

打着“消费返利”、“消费多少返多少”、“消费增值”、“消费就是存钱”等口号的各类网上商城及线下商城，开始成为传销的新变种。已被查处的浙江万家购物网，打着“满500返500”等幌子诱使他人消费和入会，按照资格和条件，分为普通会员、VIP会员、金牌代理、金牌代理商、区域代理商等级别，实行层级计酬，涉案人员190万，金额高达240.45亿，遍及全国31个省（市、区）的2300多个县（市）。

4. 慈善互助类传销

代表：MMM金融互助平台、善心汇

打着“精准扶贫”、“慈善互助”、“国家工程”、“民族大业”、“资本运作”等旗号，收取加盟费后承诺获取高额回报的（如年收益率高于20%），基本可以认定为传销。MMM金融互助平台宣称月收益率可以达到30%，此外，参与者发展他人加入可获得推荐奖（下线投资额的10%）、管理奖以及发展“下线”的管理奖：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%，以此激励模式鼓励会员不断发展更多的下线。善心汇以“扶贫济困、均富共生”的名目，以高收益为诱惑，发展“会员”500多万名，涉案金额数百亿。

5.保健品类传销

代表：城商城

以保健品、收藏品、投资等为载体的骗老陷阱：先以免费体检、产品体验、健康讲座等形式吸引老人参与，通过套近乎、亲情牌与老人拉近关系后，进行“洗脑”式推销。不仅给老人造成经济损失，还会影响其身心健康，进而破坏家庭和谐与社会稳定。

6.微商类传销

代表：“亚洲催眠大师”陈志华

打着“微营销”、“微商”等旗号，销售低质量、低成本商品甚至三无产品，通过发展社交平台好友成为下级，进行层级计酬。比如全国首例社交平台传销案——陈志华传销案，所谓的“亚洲催眠大师”陈志华，宣传交59800元代理费，每天只要转发营销课程，拉更多人来听课，就能“月入百万，108天买奔驰，6个月买房，一年开上劳斯莱斯”，该案涉案人员达329人，涉案金额达461万元。