警察上门拦截电信诈骗 被害人仍未醒悟
警方提示的防骗“三不”原则要牢记在心。有的被害人在上当后，还浑然不觉，直到民警上门，仍未醒悟，还在替犯罪嫌疑人辩解，来看不久前辽宁省沈阳市康平县破获的一起电信诈骗案。
2020年3月18日，辽宁省沈阳市康平县公安局反诈中心得到线索，康平县东关屯镇村民黄先生很有可能正在被实施电信诈骗，康平县警方立即前往东关屯镇进行拦截。
沈阳市康平县公安局刑事警察大队副大队长 郑棣涵：黄某当时非常惊讶，首先他第一反应是，有可能把我们当成一个诈骗分子（嫌疑人）了。黄某当时跟我说了，说他现在确实是通过网贷平台正在贷款，而且中间出现一些问题，网贷的客服让他缴纳保证金。
急需用钱才贷款，为何却要先交钱？这还要从黄先生收到的一条陌生短信说起，犯罪嫌疑人通过海量发送手机短信，以“无门槛小额贷”做诱饵，等待黄先生这样急需用钱的人前来询问。
被害人 黄先生：问我需要不需要一笔贷款，资金什么的用不用？我说用，那时候就想买点别的东西，疫情期间工厂都没开工。是这样的，我就加起来聊天的。
接下来，犯罪嫌疑人便通过网络与黄先生进行沟通，在取得黄先生的信任后，引导他下载了一个叫作“开元金融”的App进行贷款，下载后黄先生决定贷款一万元钱，可就在他填写个人信息的时候，却出现了“意外”状况。
被害人 黄先生：借钱，钱已经下来了，我卡号输错了，就让我往里打款，要不然资金冻结。我借多少钱，都打到基金会里面，到时候这个钱都到慈善机构，往外捐，这个钱我还得还。说我这边要是不干什么的话，就到法院起诉我，到当地派出所，说我属于诈骗。
因为自己的过失给对方带来了经济损失，甚至还涉及了“诈骗”行为，犯罪嫌疑人的说法使黄先生担心不已，为了让自己免于被起诉，他一步一步地完成着对方的要求。
被害人 黄先生：刚开始给我打电话说让我拿一万块钱，我借一万块钱，说打里一万，资金冻结了，说把这个资金给你证明你在我这借钱了，这一万块钱属于订金似的，一起都给你返回去。
可是，汇完一万元后，不但没能拿回两万，对方又以黄先生着急提现，导致账户冻结为由，再次责怪起了黄先生。
被害人 黄先生：还是说我，着急取钱，那边整完了，说你别着急取，太着急了，又冻结了，还让我往里打钱。
为了拿回自己的一万块钱，黄先生只能抱着侥幸心理，按照对方的要求，再次往对方账户中汇款两万元。
被害人 黄先生：（让我）借钱往里打钱，说还得打钱，告诉我你还得打四万，把这个钱一起返回。
一分钱没借到还倒搭三万元 坚称自己有错
一分钱没借到，黄先生竟然倒搭三万元，而此时，对方还在继续欺骗、威胁黄先生再汇款三万元。
就在黄先生想继续向对方提供的卡号转款时，被反诈民警通过电话预警及时制止，可是直到民警上门，黄先生仍在替犯罪嫌疑人辩解，强调的确是自己填错号码在先，但朴实的黄先生并不知道，这些所谓的“失误”，不过是犯罪嫌疑人早已设好的圈套。
沈阳市康平县公安局刑事警察大队副大队长 郑棣涵：其实那个号并不是你输错的，而是这个犯罪分子在后台对你账号进行篡改。在你输入的同时，他就已经把你账号改错了，让你认为是你自己犯的错误，造成了这笔款没贷下来，这也是一种欺骗的手段。
被害人 黄先生：我一直以为我自己输错的。
记者：到现在你还以为你自己输错了。
被害人 黄先生：对。
记者：其实人家当时就给你改了，人家拿这个吓唬你。
调查资金流 锁定取款地点
3月27日，康平县公安局以网络诈骗案件对该案正式立案侦查。通过对涉案账户的资金流侦查发现，涉案资金先期汇入两个公司账户后，分散至若干个人账户，最后被全部提现，取款地分别集中在福建南平和吉林四平。
沈阳市康平县公安局刑事警察大队副大队长 郑棣涵：虽然是疫情期间，犯罪（嫌疑人）不能休息，我们也不能休息。犯罪（嫌疑人）的工作，他们工作是进行诈骗，但我们的工作就是反诈骗。
二人取款时被擒获 当场缴获银行卡65张
康平县公安局组织专案力量，进一步落地溯源，远赴吉林省四平市侦查，锁定了犯罪嫌疑人董某和陈某，并在3月29日14时将正在取款的2人抓获，当场缴获用于作案的手机4部，银行卡65张。
沈阳市康平县公安局刑事警察大队副大队长 郑棣涵：我们会不断地摸索犯罪嫌疑人的行踪，并且通过他所取钱的这些银行卡，做大量的分析。因为他取现的银行卡数量非常多，其中就有包括他陈某和董某自己的银行卡，通过我们做大量的工作，把这两个犯罪嫌疑人最终从银行卡中筛出来了，确定他们的身份。
只负责取钱转账 二人处于诈骗链条最底层
警方经过审讯判断，董某和陈某属于整个诈骗犯罪链条的最底层环节，只负责取钱转账，如何能够顺藤摸瓜挖出这个位于境外的地下钱庄并找出真正的幕后主谋呢？
沈阳市康平县公安局刑事警察大队副大队长 郑棣涵：我们通过对被害人黄某被骗的三万元赃款资金流的查询，发现他们地下钱庄每天会将大量的现金汇到一个金池中，每天资金流可能都过百万。金池就是犯罪嫌疑人他们用来洗钱，把大量的资金汇入到一个银行卡，或者是多张银行卡，最终再由这一张银行卡或者是多张银行卡，继续往下散钱，直到最后取现。
为逃避打击 每个层级采取单线联系方式
取现人员的落网只是深挖犯罪链的开始，为了逃避打击，该诈骗团伙不仅躲避在境外，他们每个层级和环节之间，也都采取单线的方式进行联系，互不见面。这样即使警方抓获其中一个层级的犯罪嫌疑人，也很难继续向上层深挖。就在警方暂无头绪的时候，一个重要信息引起了警方的注意。
沈阳市康平县公安局刑事警察大队副大队长 郑棣涵：通过对董某的手机，我们做了大量的工作，发现了他和他父亲之间的这么个沟通的对话，从中我们找到了破绽。关键性的，比如说他父亲会告诉他一些如何逃避打击，比如说你在夜间取款，或者平时取款注意点这类的话。
依托“地下钱庄”指使儿子进行洗钱活动
一开始，董某拒不交代，一会说这是自己做微商的“上级”，一会又说不认识这名“上级”。可是，在充分的证据面前，无法自圆其说的董某最终供述，这名位于境外的“上级”正是自己的父亲董某某。
警方调查发现，董某某，曾因运输毒品罪被广东江门警方打击处理过，董某、陈某帮助诈骗团伙取款的行为正是受董某某指使。
董某某于2019年11月末出境，依托“地下钱庄”，指使儿子董某以“邮寄信用卡”“注册期货软件”的方式进行洗钱活动，研判梳理各种信息后，警方认为这是一起典型的境外诈骗团伙通过假贷款App对境内群众实施诈骗，并通过位于境外的地下钱庄将诈骗赃款洗白后在境内取现，最终将赃款以现金的形式回流至境外的犯罪案件。
最终，经公安部“猎狐办”审核，将犯罪嫌疑人董某某确定为“猎狐”行动逃犯。
为尽快将董某某缉捕归案，警方先后6次到犯罪嫌疑人董某某的家中开展家属工作，对其开展感化规劝，敦促其投案自首。
沈阳市康平县公安局刑事警察大队副大队长 郑棣涵：他这个孙子刚出生。他内心里第一个他想回国，想回国家人团聚，第二个是怕回国之后受到我们打击处理，他内心有这么一个顾虑。但是我们对他进行了一些政策宣传，也逐步地打消了他的顾虑。我们当时对他宣传过，你在保证你自身安全的前提下，如果能回国投案自首，同时帮助我们对这个境外的洗钱团伙进行打击，有立功表现，我们会酌情考虑对你减轻处理。
与此同时，董某某在境外的情况也已经举步维艰，在他儿子被捕之后，地下钱庄成员便有所察觉，很快将董某某的通信工具、财物全部扣留并将他赶了出来。
沈阳市康平县公安局刑事警察大队副大队长 郑棣涵：最后一根稻草，因为我们非常重视他人身安全，这一点打动了他。第二，他想回国家人团聚，看看孙子。
最终犯罪嫌疑人董某某打消了侥幸念头，主动回国投案自首。在审讯过程中，董某某交代了犯罪事实，也揭开了一个境外地下钱庄的洗钱过程。
听信“躺赚” 跟随对方前往境外
犯罪嫌疑人 董某某：我是2019年11月5日去的，当时到那块时候是我带着我自己本身的七张银行卡，他说用我的银行卡在赌场里正常转账，一个月给我一千块钱一张卡，我就在那块就什么也不干，就在那待着。
叫董某某去境外的是一个叫阿豪的广东人，2017年，出狱后无所事事的董某某在广东的一个饭局认识了这个叫阿豪的人，两人互留了微信。2019年末，阿豪通过微信联系董某某，告诉他境外有个“躺赚”的好活想拉他一起做，于是董某某便前往境外。
犯罪嫌疑人 董某某：刚开始的时候，头两个月到那块还挺好，过完年以后我们就搬新家了，又搬一个别墅，三层楼的别墅，那里面大概住了能有七八个人，一个人一个屋，待了不长时间，也不让出去了。他们是整个一个公司，公司下面分好几个小组，我就是其中的一个组，阿豪管我们。他们还有好几个小组，还在别的地方住，老板下面像阿豪这样的，得有个五六个人。
护照、通信设备都上缴了，没有了自由，董某某曾提出过离开，但都遭到了阿豪的拒绝。
犯罪嫌疑人 董某某：知道我带的银行卡是干网投用的，就是网络赌博用的卡。
记者：也知道是涉嫌违法违规。
犯罪嫌疑人 董某某：对，知道，提前知道。
董某某承认之前自己想要不劳而获，做点网络赌博的“灰色生意”，但却不知自己参与的是电信诈骗。
犯罪嫌疑人 董某某：就开始跟我说，说现在银行这块有正常流水钱、干净钱，说让你儿子帮取一下。
阿豪承诺，每取一笔费用就可获得3%的好处费，于是董某某便让儿子参与了取款的环节。就这样，董某某亲手将儿子领上了违法犯罪的道路。
记者：你埋怨过你爸吗？
犯罪嫌疑人 董某：当小的怎么埋怨长辈。
犯罪嫌疑人 董某某：这么多年了，觉得对不起我儿子，从小也没照顾好，也没照顾他，大了还给他连累了这事。
目前，犯罪嫌疑人董某某、董某、陈某均已归案，等待他们的将是法律的制裁，同时，警方也根据他们提供的线索进一步对此案中的上线继续侦查。
（编辑 尹惠仙）
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