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创建公司非法放贷，软暴力催收......一年不到的时间里，以陆某某、王某某为首要分子的“恶势力”犯罪集团撒下“套路贷”的大网，先后向1200余名借款人实施诈骗、敲诈勒索，涉案金额高达1200余万元。
8月29日下午，新昌法院对陆某某、王某某等人恶势力犯罪集团犯诈骗罪、敲诈勒索罪案件进行公开开庭审理，并依法作出一审判决，以诈骗罪、敲诈勒索罪分别对被告人陆某某、王某某判处有期徒刑15年，剥夺政治权利4年，并处罚金人民币55万元；被告人冀某等12人有期徒刑5年至1年不等，并处罚金；被告人徐某某等3人有期徒刑2年2个月至1年不等，缓刑3年至1年6个月不等，并处罚金。
创建公司“营业”成员分工明确
2017年7月，被告人陆某某、王某某等人经商议，在未办理营业执照及经营许可证的情况下，分别出资成立优宜网、众融亿网（同年11月分别改名为顺顺网、利利网），并承租办公场所，由陆某某、王某某分别管理优宜网、众融亿网，纠集其他被告人充当业务员、财务、客服、催收人员等。2017年7月开始，小额贷款公司开始正式“营业”。
2017年7月至2018年2月，被告人陆某某、王某某等人以民间借贷为名进行非法放贷活动。
放贷流程看似简单，却暗含猫腻。业务员、客服负责招揽办理贷款的客户，接待客户到公司填写申请表，包含身份信息、工作单位、家庭地址、联系方式、负债情况等个人信息。其中，业务员会着重查看客户的电费单，以确认客户填写的地址是有人生活的，方便日后催债。
办理上述手续后，业务员将客户带至风控室，陆某某、王某某对客户进行风控评估，其实就是和他们聊聊天，基本上都会通过审核，放款门槛较低。
捺了手印，你就被“套路”了
审核通过后，业务员将客户带去财务处签订合同、还款承诺书、借条等，列明借款数额、还款日期、逾期费等具体事项，借款人需签字按手印。
客户首次贷款需缴纳服务费、中介费和材料费，这些直接从放款中扣除，到手的钱往往低于借条中列明的借款数额。
财务当天通过打卡方式放款，每人每次根据信用等级可借6000元到30000元，贷款一般15期还完，每期分为本金和利息。借款人需要一周还一期，还款时间都比较紧，以本金的千分之四计算日息。借款人在还款日下午四点未还款就算逾期还款，需要在第二天12点前还款和缴纳逾期费。
还款一旦超期，面临的便是轮番催收
如果超出借款周期，业务员便电话联系借款人催债或者将逾期借款人的借款协议转交给催收人员，陆某某、王某某指示催收人员向借款人催收。
催收人员先是对借款人做口头工作，通知父母亲戚，催款不得后，再采用上门催讨、堵锁眼、喷油漆等方式进行滋扰、纠缠。有时，催收人员会把借款人带到公司，让借款人去其他贷款公司把钱贷出来还款。如果碰到有单位的客户，催收人员会去客户单位门口联系客户或者以找领导等方法迫使还钱。催收人员会要求借款人一次性把钱结清，包括剩余本金利息、每个催收人员500元人工费、2000元一次出车费、本金30%的违约金。催收人员催讨产生的利润与公司四六分成。结果往往是欠债越来越多，拆西墙补东墙，这笔欠款怕是“还不完”了！
该犯罪集团以民间借贷为名进行非法放贷活动，先后向1200余名借款人实施诈骗、敲诈勒索，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。
法院经审理认为，被告人陆某某等16人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人陆某某等5人数额特别巨大，被告人冀某等8人数额巨大，被告人葛某某等3人数额较大，其行为均已构成诈骗罪。
被告人陆某某等9人以非法占有为目的，采用威胁、恐吓、滋扰等方法，强行索取他人财产，其中被告人陆某某等5人系数额巨大，被告人黄某等4人系数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。
根据各被告人的犯罪情节、共同犯罪中的地位、作用，遂作出以上判决。
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