有人生活的地方，就会有产生利益；有利益的地方，就会有人铤而走险，甚至违法犯罪。

近些年，金融行业作为挣钱最快的行业，相关的违法犯罪更是日趋严重，那么常见的金融犯罪有哪些呢？笔者来给大家讲解一下：

1、买卖信息

就是买卖客户的详细资料，这种情况在销售公司（金融公司更是如此）非常常见，很多客户反映在房子刚交房时，每天十几个装修电话打过来，那可能就是个人信息泄露了。

根据我国去年试行的《个人信息保护法》，买卖他人信息，以非法获利为目的，最高可判七年有期徒刑。

2、非法套现

这种情况在信用卡领域比较常见。指通过虚假的交易改变了资金的用途，将套现的资金用于非法的用途，或者用于法律明确禁止的用途。

比如用金融工具把信用卡里的资金套现出来，用于炒股，买房等其他法律禁止的领域，就属于非法套现。

如果张三用金融工具比如POS机帮别人用信用卡套现，并收取一定的套现手续费，那么张三可能也涉及非法套现罪。

3、非法集资

指没有得到有关部门的批准和允许，向社会筹集资金的行为。如果非法向社会发行股票、基金、黄金等金融虚拟货币的活动，也是属于非法集资。

非法集资干扰了正常的经济、金融秩序，让参与非法集资的当事人经济受损，容易引起社会动荡，这是国家明令禁止的。

4、帮信罪

这是近几年最新成立的一种罪名。指自然人明知他人利用信息网络实施犯罪，依然为犯罪者提供帮助，从而让犯罪者达到非法获利的目的，就是帮信罪。

如果明知他人伪造资料骗取银行或金融机构资金，依然为犯罪者提供借款担保；或者买卖电话卡银行卡，让不法分子利用，从事金融诈骗，这都可能涉及帮信罪。

5、骗贷罪

是指自然人或单位以欺骗的手段，骗取银行或金融机构的贷款，达到非法占有为目的，给银行或金融机构带来重大经济损失。

近几年，银行工作人员或贷款中介帮助客户伪造资料，从银行或金融机构获得借款，也时有发生，也是属于骗取贷款罪。

6、金融诈骗

是指以非法占有为目的，采用虚假事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取银行或者金融机构钱财的非法行为。

比如张三办理了大量的信用卡，非法套现后有还款能力而拒绝还款，也构成金融诈骗罪。

7、拒不履行法院判决的失信人

这种情况在我们生活中很常见，也就是人们所说的“老赖”。指自然人借取他人、银行、金融机构等钱财，明知有还款能力而拒绝还款者，也拒不履行法院的裁判书，就有可能涉及刑事责任。

如果债务人借款后因为某种原因，失去还款能力，也积极和债务人协商，也积极履行法院判决，则属于民事纠纷，不会被刑事处罚。

以上就是笔者为大家宣传的，和金融领域相关的法律知识，我们要知法懂法不犯法，为社会的和平稳定贡献力量。如果你还有更多的金融法律知识，欢迎大家留言，我们共同学习！

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