本文由新余律师编辑整理，多位从业18年以上的律师，也非常认可此文的回答，大家可以参考一下，如有不妥欢迎指正。
文章目录：作者
李泽民律师：广强律所执行主任;经辩中心主任;传销案件首席辩护律师
李蒙：广强经济犯罪辩护与研究中心研究员
外汇平台代理人涉嫌传销犯罪的入罪逻辑分析
如前文所述，外汇平台代理人的代理行为往往被认定为组织、领导传销行为，进而构成组织、领导传销活动罪，这样的判断让很多外汇平台代理人觉得百口莫辩，主要原因在于当事人不了解办案机关的入罪逻辑，本文将从一个案例入手，为读者讲解办案机关在办理外汇平台代理行为时的入罪逻辑。
一、“我”因代理外汇平台涉嫌组织、领导传销活动罪
张某经朋友李某介绍到某平台炒汇。据平台提供的宣传资料显示：该平台对接境外某权威外汇交易商，该交易商受英国金融市场行为监管局（FCA）监管，交易商提供的备案号也可在FCA平台核实。该交易商组建了超过20年外汇和金融领域丰富经验的精英组成的管理团队，能够及时止损。某平台系该交易商在国内的唯一合法代理，通过该平台可以直接参与境外外汇买卖，安全性好、杠杆率高、收益有保障。
该平台交易使用人民币投资，购买外汇后以对应的外汇计价，收益折算为人民币提取，可以本人操作或者委托交易员代为炒汇，平台收取一定比例手续费或者佣金。
受李某邀请，张某先到平台开立虚拟账号模拟操作，在熟悉相关交易规则后，张某便开立了投资账户参与炒汇。前期，张某赚了不少钱，投资资金也能正常赎回。李某随后告诉张某，介绍其他人到该平台炒汇的话，可以成为该平台代理，不需要任何成本，也不收取任何手续费。
代理的规则是：成功代理用户注册后，用户进行投资，代理就可以来获取活动奖励，后续如果代理注册的用户有交易，代理也可获得佣金返利，而且只要代理注册的用户产生收益，代理还可获得盈利分享。代理的收益规则根据不同级别设置了不同的收益比例和获益级数，代理的级别根据自己的投资额，直接代理注册人数，代理团队总业绩等来确定。
于是张某与公司签订了雇佣代理协议，成为该平台在国内的代理人之一。在平台的建议下，张某通过发布微信朋友圈、线下分享等方式对该平台进行推广宣传，将代理注册用户及意向用户拉到一个微信群中，并按照平台引导向该微信群发布平台规则、平台讯息、投资心得等内容。随着自己投资额的增加以及自己代理注册用户的增加（直接代理注册5人，所成立团队5级共计45人），张某成为高级经理人并从下边三级用户的投资额、盈利中获取返佣收益。
后来，张某及其代理注册用户发现投资频繁出现亏损，于是向平台提出要求赎回余下的资金。平台方称出现技术故障，资金暂无法赎回。张某等人前往当地公安机关进行报案，公安机关在了解详细情况后将张某以涉嫌组织、领导传销活动罪为由采取了刑事拘留措施。
二、为何失了钱财的代理人还涉罪：公安机关入罪逻辑详解
在涉案行为的司法性质判断中，办案机关会严格遵循演绎法律推理，也就是三段论——大前提→小前提→结论，其中大前提是法律法规，小前提是案件事实，结论为是否属于犯罪以及是何犯罪。
对于外汇平台代理人的代理行为可能构成组织、领导传销活动罪来说，大前提就是组织、领导传销活动罪的相关法规。
（一）“大前提”的回顾
《刑法》第二百二十四条之一的规定：组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。
该条文对于什么是组织、领导传销活动罪给出了规范的定义，并且针对不同的情形规定了不同的法定刑。我们可以从中看到，该条文认定传销活动时给出的要素有：“以经营活动为名”、“要求参加者支付某种对价获得加入资格”、“参加者按照一定顺序组成层级”、“以发展人员的数量作为计酬或者返利依据”、“引诱、胁迫参加者继续发展他人参加”、“骗取财物”、“扰乱经济社会秩序”。
但是上述条文还不足以单独支撑起对于本罪行为人的定罪、处罚，相关的司法解释还做了进一步规定：
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（公通字〔2010〕23号）：……涉嫌组织、领导的传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上的，对组织者、领导者，应予立案追诉。本条所指的传销活动的组织者、领导者，是指在传销活动中起组织、领导作用的发起人、决策人、操纵人，以及在传销活动中担负策划、指挥、布置、协调等重要职责，或者在传销活动实施中起到关键作用的人员。
最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》（公通字〔2013〕37号）又进一步对传销组织层级及人数的认定问题、组织领导作用的认定问题、情节严重的认定问题、团队计酬行为的处理问题、罪名适用等问题进一步细化。
上述规范体系是认定外汇平台代理人的代理行为是否构成组织、领导传销活动罪的大前提，根据罪刑法定原则的要求，只有涉案行为完全符合了法律的规定，才能确定该行为属于犯罪，那么办案机关是如何得出代理行为构成组织、领导传销活动罪的呢？
（二）办案机关入罪逻辑第一步：平台从事了传销活动
如前文所述，认定某一活动是否属于传销活动主要看是否具备下列要素：“以经营活动为名”、“要求参加者支付某种对价获得加入资格”、“参加者按照一定顺序组成层级”、“以发展人员的数量作为计酬或者返利依据”、“引诱、胁迫参加者继续发展他人参加”、“骗取财物”、“扰乱经济社会秩序”。办案机关在上述要素的判断中均得出了肯定性的结论，详细的论证过程如下：
1.是否以经营活动为名；涉案平台以炒汇、做外汇平台代理等投资经营活动为名义。办案机关认为，无论是炒汇还是做外汇平台的代理在我国都是不被允许的，该经营活动自始无法得到法律的保障，参与人不能得到合理的对价，等同于常见传销活动中的名义产品或者名义服务，因此，平台满足以经营活动为名的要素。
2.是否要求参加者支付某种对价获得加入资格（入门费）；涉案平台不仅要求注册用户投资，也要求代理人投资，属于是要求参加者支付某种对价获得加入资格。办案机关认为：涉案平台作为炒汇平台，不仅要求参加者至少投资1000美元获得用户资格参与炒汇，而且要求代理人投资2000美元、4000美元获得不同级别的代理资格，这是典型的入门费。
3.是否将参加者按照一定顺序组成层级；办案机关认为涉案平台将代理人依照自己的投资额、直接和间接代理注册人数、代理团队总业绩等来确定为不同的级别，形成了上下线的层级关系，而且在三层级以上，符合层级的要求。
4.是否以发展人员的数量作为计酬或者返利依据；办案机关认为，涉案平台的规则设定为：（1）注册人员均需要进行投资，（2）注册人员投资，代理就可以获得活动奖励，（3）代理注册人员（发展人员）越多，则对应的级别可能越高。因此，可以得知涉案平台存在以发展人员的数量作为计酬或者返利依据的情况。
5.是否引诱、胁迫参加者继续发展他人参加；办案机关认为这属于新型的金融传销，虽然并未采取人身强制或精神控制，但是涉案平台设定的“拉人头”+“层级返利”规则确实起到了引诱他人继续发展他人参加的作用，因此，涉案平台满足引诱参加者继续发展他人参加的条件。
6.是否骗取财物；办案机关认为：涉案平台采取的经营模式在我国是违法的，是不可以持续的，但是其采取虚构、夸大经营、投资、服务项目及盈利前景，而且掩饰计酬、返利真实来源于下线缴纳的投资款，从参与传销活动人员缴纳的投资款中非法获利，可以依法认定为骗取财物。
综上所述，办案机关认为，涉案平台的行为满足传销活动的全部特征，因此得出平台从事了传销活动的结论。那么对于平台代理人是否构成组织、领导传销活动罪而言，还需要回答另一个重要问题：平台代理人是否属于组织、领导者？
（三）办案机关入罪逻辑第二步：代理人起到了组织、领导作用
对于组织、领导者的判定，司法解释有较为详细的规定，下列人员可以认定为传销活动的组织者、领导者：
1.在传销活动中起发起、策划、操纵作用的人员；
2.在传销活动中承担管理、协调等职责的人员；
3.在传销活动中承担宣传、培训等职责的人员；
4.曾因组织、领导传销活动受过刑事处罚，或者一年以内因组织、领导传销活动受过行政处罚，又直接或者间接发展参与传销活动人员在十五人以上且层级在三级以上的人员；
5.其他对传销活动的实施、传销组织的建立、扩大等起关键作用的人员。
对于本案的外汇平台的代理人张某而言，其下线人数及层级数已经满足了追诉标准的三层三十人，办案人员将其认定为属于2和3型的组织、领导者。
具言之，办案机关认为张某作为高级经理人，在传销层级中处在较高位置，是该代理平台在全国范围内为数不多的代理人之一，起到了上传下达的作用，具有管理、协调职责（属于2型组织、领导者）；
而且张某具有“通过发布微信朋友圈、线下分享等方式对该平台进行推广宣传，将代理注册用户及意向用户拉到一个微信群中，并按照平台引导向该微信群发布平台规则、平台讯息、投资心得等内容”的行为，这一系列行为属于“宣传、培训”性质的行为，因而张某还属于3型组织、领导者。
综上所述，办案机关认为：张某作为高级经理人，对传销活动进行积极宣传推广，属于是在传销活动中承担管理、协调等职责的人员和在传销活动中承担宣传、培训等职责的人员，因此属于组织、领导者，应当以组织、领导传销活动罪定罪处罚。
由此我们可以看到，办案机关的入罪逻辑大致可以分为两个部分：
第一，涉案平台是否满足“拉人头”、“入门费”、“层级返利”、“骗取财物”等传销活动特征，如果满足则进行第二步判断：
第二，该外汇平台的代理人是否属于发起、策划、操纵、管理、协调、宣传、培训等职责或者对传销活动建立、扩大起到关键作用的人员。
以上两个问题是层层递进的，在两个问题都得到肯定回答后，办案机关就会得出涉案外汇平台的代理人构成组织、领导传销活动罪的结论。
三、结语
即使是真实对接境外交易商的国内炒汇平台，其作为二级经纪商，依赖交易客户佣金或境外交易商返佣获利是较为微薄的，在同时承担了较大的法律风险的情况下，很多平台会铤而走险引入传销模式推广市场，此时作为该外汇平台的代理人则很可能被办案机关依照上述入罪逻辑予以定罪。
在办案机关看来，此时的外汇平台的“网络炒汇”项目就是以炒汇为名要求投资者购买理财产品以获得加入资格，同时按照一定的顺序组成层级，直接或间接以发展人员的数量作为返利的依据，引诱参加者继续发展他人参加的传销活动，对于外汇平台的代理人也应当以组织、领导者追究其组织、领导传销活动罪的刑事责任。
但是作为专业的刑辩律师，我们不难发现这一入罪逻辑所存在的两大关键性谬误：
第一，该外汇平台确属真实对接国外外汇市场的平台，即使采用传销方式进行推广也仅属于传销违法而非传销犯罪；
第二，外汇平台代理人可能存在被欺骗的情况，此时其并未意识到自己在参与传销活动，并没有犯罪的故意，因其参与传销活动就径行认定其属于犯罪违反了主客观相一致原则。
当然根据案情的不同可能还存在着不同的辩护角度，但是总的来说，对于此类案件的辩护主要从平台和个人两方面进行着手。对于这一内容的关切，请期待系列文之《外汇平台代理人涉嫌传销犯罪的辩护策略》
很多人对外汇EA的理解就是一款智能交易程序，能够实现自动开仓、平仓等自动下单操作。是一款可以自动赚钱的机器，所以对外汇EA有着深深的 向往，以为找到一款独到的外汇EA即可实现长久、稳定盈利，甚至是躺着都 赚钱！那外汇EA到底有没有这么神奇呢？我们又应该怎么来认识EA呢？
外汇交易并不总是一帆风顺，有时甚至令人沮丧。一些外汇交易员可能会被交易左右情绪，倾向于做出错误的决定，这可能对他们的账户产生负面影响。而能避免上述问题的一种方法则是使用EA交易系统。
目前外汇市场上的EA智能交易软件很多，其中大部分是根据各种技术指标结合历史数据来设定的交易程序，EA交易大多是成熟的交易模型，能进行程序化交易。作为一个自动交易系统，它会根据预先设定的规则自动打开和关闭交易。
目前，在各大国内外市场内，一些专业交易员热衷于选择EA交易进入外汇市场。
如前所述，EA是外汇自动交易系统。就是将您自己或别人的外汇交易策略用特殊的编程语言（MQL）编写成一个电脑软件程序（Expert Advisor）, 让电脑按照您事先设定好的条件自动地为您买卖与交易。
EA不仅可以自动生成交易信号并通知你交易机会，还可以可以根据不同的规则进行交易。与任何自动化软件一样，它们减少了做出情绪化和非理性交易决定的机会。
一般而言，交易员可以通过互联网轻松获得EA交易系统（通常需要付费），并且无需任何特殊技术知识即可将其快速安装到您的交易平台中。
1. 货币相关类：
通过不同货币的相关性进行交易，此类EA的最大缺点是无法回测，你无法得知其模拟表现，只能通过观察实盘运行情况来考察其效能。
2. 趋势类：
最常见也是最成熟的类型，趋势类。
最为主流的EA类型，一般根据各种指标和策略来进行出入场操作。
3. 神经网络类：
此类EA是近期刚刚发展起来的，所谓神经网络说白了就是模拟大脑的思考过程，并且对历史走势进行不断的学习。因此，此类EA是无法实质上的进行历史回测的，因为它已经把它学在“脑子”里了。
此类EA是个新兴的品种，是否能够稳定盈利仍待观察。
4. 网格类：
网络类的特征一般非常明显，就是单子很多，而且浮亏非常大，单子都是止盈出场，好处明显：资金曲线异常平滑，盈利非常平稳。
但是缺点也极其明显：一个大趋势就能让你爆仓，几个月的盈利加本金能在几天之内消失殆尽。不过对于大资金来说，使用非常小的仓位，还是比较安全的，另外配合定期出金的策略，也算是一个风险较小的方式。
5. 剥头皮类：
此类应该说是风险最小，盈利效率最高的EA了，它交易时间一般只有短短的几秒钟。但是它对平台点差和延迟的要求也极其之高，而且由于它异常优异的表现会吸引大批人在短时间内使用对，引起Broker的重视，以及一些其他原因，此类EA往往只能实现短时间内的暴利，无法长期稳定盈利。
6. 综合类：
其实很多EA都是综合类，有些EA虽然是趋势入场，却采用了及其激进的资金管理，放大了其爆仓风险。有些网格类EA采用了类Martingale的资金管理(马丁格尔法，类似于逆市加仓)，放弃了市场中性的入场策略，反而采用一些指标来判断入场。
优秀的EA交易系统可以通过编程以多种方式工作(例如使用一系列技术指标，如移动平均指标，或MACD——移动平均趋同/背离指标)，或搜索必要的趋势和突破口。通过应用这些不同的指标，EA可以分析市场，以及单个金融产品的表现，并产生有关交易机会的信号。
某些EA交易旨在控制您的帐户。这也意味着，它会查看您的经常账户余额，然后确定您的账户余额是否处于风险之中。一般的经验法则是只拿您帐户余额的1-2％去承担风险。此外，它可以审查交易，并决定是否应该设定一个追踪止损，一旦EA有了必要的信息，其也会考虑主要的市场条件，进而通知您何时开仓。
作为金融行业的引导者，外汇天眼面向全球举办了首届外汇模拟交易大赛，此次大赛为参赛者提供了丰厚的现金奖励，奖金总额高达10万美金。投资者可以小试牛刀，磨练一下自己的技术。
外汇天眼官网上的“EA VPS”是为交易者量身定做的EA平台！
1.专业的服务器，让交易不受环境因素影响。
2.订单执行速度快，减少滑点降低延迟。
3.全球首创天眼盾，为您保障账户与交易的安全。
天眼提醒：在做外汇交易之前，一定要审核清楚外汇平台的资质以及官网信息，以防上当受骗，如遇外汇难以出金问题或者诈骗，应立即收集证据报警，同时曝光维权！
上次简单跟大家聊了一下关于外汇平台的监管，不少朋友希望继续更新，那咱们今天继续聊聊
今天主要讲我们外汇的交易软件MT4；MT4分为虚假的MT4，白标以及主标
虚假的mt4就不用多说了，纯粹的诈骗，大家碰到了直接去报警，这种mt4是杀猪盘自己开发的，登陆方式，行情界面，下单模式，与我们使用的正规mt4没有任何区别，那么大家怎么区分呢：
1.安装的界面不规范，正版MT4有所属公司的LOGO，可选语言菜单有26种语言可供选择。而假MT4无所属公司LOGO，选择语言的种类少；
2.无“帮助”---“关于”栏，MT4的“帮助”---“关于”一栏中的作用是用于显示公司注册地址、网址、客服邮箱的，假MT4因为是不正规平台开发，没办法注册公司的相关信息，所以这一栏是没有的；
3.没有数据中心，服务器少，正版MT4服务器有数据中心，不仅有多台服务器，而且还有备用的，可以搜索到所有正规平台的服务器。而假MT4只能搜索登陆到杀猪盘自己的服务器上，无法登陆其他卷商的服务器，如果你发现有人带你开户做单，但是却要重新下载MT4，这个时候就要当心了；
4.安装包小，假的MT4安装时的占用空间一般是比较小的，4M以内，正版MT4则在4M以上；
5.行情时好时坏，掉线率高，当出现掉线率高的情况就值得注意一下了，正版MT4服务器是比较稳定的。另外，在外汇跟单社区MT4教程中介绍到：现有很多黑平台把冒牌服务器放在香港或者国内，用网速快，交易迅速来吸引交易者，正规的MT4因注册地是在国外，网速可想而知快不到哪儿去，但能保证的是稳定。
下面讲白标：
白标，英文（White Label），白标是指一家交易商向另一家希望成为交易商的公司提供IT服务，使其拥有自己的logo标识并以自由商标向客户报价，成为交易商。
这句话有点不太好理解，通俗来讲白标就是附属在一家主标券商上的附属平台，有点类似贴牌的意思。
比如一个公司做电脑组装，根据客户需求可以组装10种品牌电脑，这家公司相当于主标，组装的10种品牌相当于白标。白标平台不需要技术人员，不需要建厂，只需要厂家按照自己的需求组装好电脑，自己负责营销就可以，相对比较容易。
与白标不同，主标是外汇市场上主流的外汇平台。外汇主标拥有整套交易系统，拥有MT4全部权限，也可以进行二次开发加入风控插件，并配套结算后台。主标平台有自己独立的服务器，也拥有自己的流动性供应商，不受任何限制；
主标：就像银行有银监会，保险有保监会监管一样，证券也有证监会监管，这几者监管力度都是一样的。证券公司不是随随便便就可以注册的，必须达到金融监管部门的各项要求，监管机构才会对其颁发牌照。外汇主标券商有监管机构颁发的金融牌照，受到当地金融机构监管，安全系数很高。
按照国际惯例，要注册一个证券公司，必须设立隔离账户，隔离账户是保证客户资金安全一个非常重要的前提。因为隔离账户是专款专用，客户资金都存在在隔离账户里，与公司的运营资金隔离分开，除了客户自己谁都碰不到资金。即使公司因为经营不善破产，公司也无权动用客户的资金，客户可以撤回或选择其他券商；
主标白标优缺点：
主标平台需要更高的运营成本，比较难搭建，但主标平台拥有自己独立服务器，对接流量商，也有正规监管，灵活性更好，发展潜力大，因为有隔离账户存在，客户资金安全。
白标平台更容易搭建，运营成本低，但受限于主标平台，不灵活。假如发展还不错，发展了大量客户，主标公司停止和你的合作，那就有比较大的风险。
总结：
主标平台安全系数最高，全白标其次，其他的假平台就毫无安全性可言了，目前国家法律明文规定禁止任何组织及个人在中国境内开设外汇平台，但不禁止个人做外汇交易，所以我们做的都是国外和香港平台，但是国家对于这些境外平台的监管并不完善，所以如何选择一家正规的平台才是最重要的，如果你不能判断自己交易的平台是否正规，可以私信李生。由于要讲的东西实在太多，李生专门做了一个合集，下期我会逐步深入地来讲一讲平台的其他事情，真正的平台乃至行业内幕还没有聊到，感兴趣的朋友可以关注一下。
如何购买Binance 使用Bitget交易平台一步到位
【本文标题和网址，转载请注明来源】1460/怎么经营一家外汇平台(如何做外汇交易平台) http://www.gdmzwhlytsq.com/hyxw/356666.html
首页
找律师