当前位置:知更鸟 > 法律知识学习

参与网赌银行卡被冻结怎么办张志良律师精选解答(参与网赌银行卡被冻结怎么办)

  • 法律知识学习
  • 2023-04-03 10:45:01
  • 0
  • 南京律师
参与网赌银行卡被冻结怎么办文章目录:

实例|网络赌博银行卡被冻结,能解卡吗



参与网络赌博,是违法行为,这个毋庸置疑。




一般情况下,个人参与网络赌博是行政违法行为,会被罚款或者行政拘留,具体的处罚根据情节严重程度判断。




依据为《中华人民共和国治安管理处罚法》第七十条:“以营利为目的,为赌博提供条件的,或者参与赌博赌资较大的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款;情节严重的,处十日以上十五日以下拘留,并处五百元以上三千元以下罚款。”




公安机关冻结涉及网络赌博的银行卡是否有法律依据?




银行卡被公安机关冻结主要原因是银行卡及卡内资金与刑事案件有关。即公安侦办案件发现涉案赃款赃物时,一般会将涉案的赃款赃物查封、扣押、冻结,赃款包括嫌疑人的银行卡,顺着赃款流入的路径,对涉案银行卡进行陆续冻结。




《刑事诉讼法》第一百四十四条 :“人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的,不得重复冻结。”




既然有人参与网络赌博,就一定有人“开设赌场”,而“开设赌场”是涉嫌违法犯罪的。网络赌博的资金有流向参与赌博的个人的银行卡中,公安机关需调查是否涉嫌犯罪,因此参与网络赌博个人的银行卡就存在被冻结的情况。除此之外,还有公安正在侦办的如:电信诈骗、集资诈骗、洗钱等案件涉及的赃款通过网络赌博的形式,流入了涉案银行卡,导致银行卡被冻结的情形。






参与网络赌博的银行卡被冻结,能申请解冻吗?




个人参与网络赌博(不涉嫌犯罪的情况下)导致银行卡被冻结的情形,是可以解冻的。


但是得提供相关证据,与公安机关联系。




《最高人民检察院、公安部关于印发<最高人民检察院、公安部关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定>的通知》第四十六条:“查封、扣押、冻结以及处置涉案财物,应当依照法律规定的条件和程序进行。除法律法规和规范性文件另有规定以外,公安机关不得在诉讼程序终结之前处置涉案财物。严格区分违法所得、其他涉案财产与合法财产,严格区分企业法人财产与股东个人财产,严格区分犯罪嫌疑人个人财产与家庭成员财产,不得超权限、超范围、超数额、超时限查封、扣押、冻结,并注意保护利害关系人的合法权益。”




最新解卡案例


客户A偶尔在网络上赌博打发时间,突然发现自己的银行卡被冻结了,通过银行得知,某地公安冻结了银行卡,原因是某笔款与正在侦办的刑事案件有关。通过自查,客户A发现那笔款就是网赌的提现款,一方面比较担心因为网络赌博会受到行政处罚,另一方面这张冻结的银行卡是工资卡,每个月的工资在里面冻结严重影响了生活,客户A思虑再三后,找到了我们律师团队。经过与客户充分的沟通后,制作了相关的法律及证据材料,递交给了办案机关,办案机关收到材料后很快就对涉案卡解除了冻结。


最后温馨提示:网络赌博违法,切记远离网络赌博!


银行卡莫名其妙被冻结,如何快速解冻?

最近有粉丝咨询我,说他们的银行卡莫名其妙就被银行冻结了,钱都取不出来,给自己带来了很多不便,问我应该怎么办。


银行卡冻结,是银行处置客户的一种手段,从冻结方式来看,分为借方冻结、贷方冻结和借贷双边冻结,从冻结期限来看,分为临时冻结和永久冻结。


借方冻结,简单来说就是资金只能转入,无法转出,这是最常见的一种冻结方式,而贷方冻结,意思就是资金只能转出,但无法转入。


由于冻结一般是限制客户使用银行卡里的余额,所以贷方冻结这种方式比较少见。


借贷双边冻结就是资金既不能转出又不能转入,比较严重的情况下才会有这种处置。


而临时冻结和永久冻结,顾名思义就是银行卡要么只冻结一段时间,要么就一直冻结下去。


不管是哪种冻结,银行都不会无缘无故对客户进行限制性处置,之所以觉得莫名其妙,主要是因为客户大部分都是非金融人士,对于银行的风险处置措施不了解。


那么,我就来帮大家梳理一下。


首先,了解冻结的真实原因。

银行冻结客户的银行卡,一方面是银行出于自身风险的考虑,对客户进行限制,另一方面就是公检法等部门对银行下了通知书,银行需要照章办事。


银行主动冻结客户银行卡,一般来说有这么几种情况。


1、客户银行卡涉嫌风险行为,比如频繁交易、异常交易、违规交易等等,银行的风控系统甄别以后,就会进行冻结,后续待人工处理。


2、银行卡存在被盗刷或者遗失的风险,为了保护客户的资金安全,系统自动对银行卡进行冻结。


而银行被通知冻结银行卡,那就是由于客户被公检法等部门给处罚了,需要对资产进行保全,比如涉及一些民事纠纷、刑事案件,或者在网上进行诈骗、网赌、买卖银行卡等不法行为。


所以,当我们发现自己的银行卡被冻结了,就应该第一时间联系银行,了解清楚具体冻结原因。


其次,针对冻结原因,采取补救措施。

如果是银行主动冻结银行卡,那说明还只是客户和银行之间的关系,我们只要联系银行,找到了具体的冻结原因,带着身份证去柜台解除冻结,或者积极配合银行的调查,有一个合理的解释就行。


类似于风险行为的冻结,一般只需要提供一些佐证材料,并且写个承诺书什么的,银行就会再给我们一次机会,客户以后不要重蹈覆辙就行。


但如果是公检法等部门要求银行冻结,那就不单单是银行就能解冻的,银行也需要拿到相关部门的解冻通知书才可以处理。


那么,如果了解到银行卡是临时冻结,我觉得大家就暂时不要去到处咨询了,耐心等待冻结期满,银行卡就会解冻。


而如果是永久冻结,而且银行卡里还有比较多的余额,那我们就得先去相关的部门,老老实实交代情况,处理好自己的问题,争取把事情解决,让部门出具解冻通知书。


否则,我们的钱短时间内肯定是拿不出来的,甚至有可能永远拿不出来。


最后,我们还得学习如何正确使用银行卡。

不要认为银行卡是自己的名字,那就可以想怎么用就怎么用,实际上我们的资金都一直处于监管之中。


银行除了承载着存款取款的基础职责以外,还需要维护整个金融体系的生态环境,遏制各种金融违法行为。


我们一定要树立正确的用卡意识,保证自己账户里的每一笔进出都合规合法,千万不能被不法分子利用,帮助陌生人走账,或者自己去从事一些“踩红线”的操作。


这都是玩火自焚,不要以为暂时安全就是没问题,银行卡的流水记录在银行都是永久保存的,随时都可以查出来。


总之,遇到了银行卡冻结先不要慌,按照我的建议一步步来,当然大家都顺顺利利用卡自然是更好啦。


(感谢您的关注,希望能给您带来帮助,期待您的咨询和留言!)


银行卡冻结了怎么办,一定要这样做?

#头条创作挑战赛#最近很多人银行卡冻结了,涉及很多卡都冻结,针对这个情况跟大家说一下解决办法:六月份本人被公安局冻结两张卡,经过配合公安机关调查处理,发现有几笔账和陌生人有来往,也是别人拿我的转。账了,跟我没有任何关系。刚好几个人的卡涉及网络诈骗案件,处理方式第一,一定不要再把钱放到冻结卡,可以新办理卡。新办卡一般不会冻结,


二,一定要去当地公安局备案说明情况,确认没有问题,半个月可能解封,以后不要随便转账收款。现在很多境外赌博的。利用熟人转账,最后查出来网络诈骗,所有卡涉及都会冻结,早点去当地公安局备案,说明情况,半个月可以解封,希望大家多重视起来!


解决冻结方案:1.如果是银行冻结的,直接带上身份证银行卡去当地或者银行柜台办理解冻,看是哪些资金有问题说明情况,如果银行判定没有问题,当时就可以解冻,2、某个人被骗,当地报案,派出所当地冻结,需要打电话问清楚是哪个地方派出所冻结,带上身份证,冻结银行卡,冻结银行卡一年左右流水,协助警方处理,一定要说真话,如果觉得没有问题,一周或者半个月之内解冻,呼吁大家一定不要贪图一时快乐毁了所有,没有天山掉馅饼的事,不参与任何不明白的转账和出纳,不清楚的可以留言?


#头条创作挑战赛#最近很多人银行卡冻结了,涉及很多卡都冻结,针对这个情况跟大家说一下解决办法:六月份本人被公安局冻结两张卡,经过配合公安机关调查处理,发现有几笔账和陌生人有来往,也是别人拿我的转。账了,跟我没有任何关系。刚好几个人的卡涉及网络诈骗案件,处理方式第一,一定不要再把钱放到冻结卡,可以新办理卡。新办卡一般不会冻结,


二,一定要去当地公安局备案说明情况,确认没有问题,半个月可能解封,以后不要随便转账收款。现在很多境外赌博的。利用熟人转账,最后查出来网络诈骗,所有卡涉及都会冻结,早点去当地公安局备案,说明情况,半个月可以解封,希望大家多重视起来!


解决冻结方案:1.如果是银行冻结的,直接带上身份证银行卡去当地或者银行柜台办理解冻,看是哪些资金有问题说明情况,如果银行判定没有问题,当时就可以解冻,2、某个人被骗,当地报案,派出所当地冻结,需要打电话问清楚是哪个地方派出所冻结,带上身份证,冻结银行卡,冻结银行卡一年左右流水,协助警方处理,一定要说真话,如果觉得没有问题,一周或者半个月之内解冻,呼吁大家一定不要贪图一时快乐毁了所有,没有天山掉馅饼的事,不参与任何不明白的转账和出纳,不清楚的可以留言?



商事仲裁中仲裁决定书?商事仲裁裁决书的生效时间

仲裁单位收到仲裁申请书,仲裁单位收到仲裁申请书后怎么办

仲裁 排除诉讼 仲裁 排除诉讼管辖权

仲裁期间上班(仲裁期间上班被公司刁难加了很多工作量)

商业仲裁败诉 商业仲裁败诉后不服怎么办
【本文标题和网址,转载请注明来源】参与网赌银行卡被冻结怎么办张志良律师精选解答(参与网赌银行卡被冻结怎么办) http://www.gdmzwhlytsq.com/hyxw/345120.html

页面缓存最新更新时间: 2024年10月23日星期一

猜你喜欢

随便看看

首页 找律师