本报记者 黎慧玲 北京报道
五年前，深圳市金融联融资担保有限公司（以下简称“金融联公司”）借以人民银行的名义非法集资22亿元，牵连数百位受害者，案件轰动一时。案发后，深圳警方抓获一人，另有三人跑路。直到今年，被通缉了五年的三名涉案人员两人被抓获，一人自首。
公开资料显示，金融联公司法人代表刘卫龙被抓后，陈靖、柯力华、刘纪龙三人逃跑。《中国经营报》记者了解，陈靖和柯力华今年先后被深圳警方抓获，刘纪龙于11月向警方自首。
天眼查显示，陈靖在10家公司担任法人，其中深圳光电产业控股集团有限公司、深圳金来顺集团有限公司于2015年9月被深圳市中级人民法院判以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。在宣判前，陈靖等人已闻风跑路，消失了五年。
陈靖逃跑后，其非法集资、放贷的影响蔓延至深圳一宗土地纠纷案中，因缺少关键证人陈靖的证词，多桩官司悬而未决，项目开发一再搁置。而在这五年间，深圳土地价格已经翻倍，投资方损失惨重。
逃了五年的陈靖如今落网，据记者了解，检察院对其批捕后，他交待了在这起案件中涉及的虚假诉讼等犯罪事实，而与陈靖资金往来密切的国美旗下互金公司原高管赵海龙今年也被法院提起公诉。
藏在央行幌子下的骗局
多位与陈靖有过接触的债权人向记者还原了几年前涉案高达22亿元的那场骗局。
金融联公司于2003年成立，在公开介绍里，它是深圳最早成立的融资担保机构之一，法人刘金卫。2010年开始，深圳市金融联融资担保有限公司开始了有预谋的非法放贷活动，他们对外的宣传和公司印制的简介里都会说明金融联是人民银行在深圳组建的金融电子结算中心的下属企业，还将陈靖包装成一个人民银行办公室前主任的身份。
这些精心包装过的形象，骗取了公众信任，加以高回报率，数百名投资人将总计数十亿元资金交到了他们手中，其中不乏陈靖等人在深圳多年的“朋友”。
金融联公司总裁刘洪曾公开表示，计划于2013年底注册资本增至3亿元以上，未来三年争取担保规模达到30亿元，年均利润超过5000万元，年均利润率超过20%，股东年均回报率超过18%。
2014年，就有投资者发现无法正常收取利息，随后情况逐渐恶化至无法拿回投资款。金融联公司的债务问题暴露后仍对外鼓吹其多个投资项目，进而以5%的高月息拉入更多投资人，试图以新还旧。
金融联开始资不抵债的时候，陈靖及金融联公司其他高管还频繁利用金融联公司作为担保方，以金来顺、深圳光电等多家旗下子公司出面借款，以“工商银行授信6亿元”“委托投资理财”“香港上市公司IPO股份代持”“内部筹资放贷”等虚构名目非法吸取他人存款。
到2015年陈靖名下多家公司被立案，这个在深圳驰骋多年，一边靠旗下公司非法融资，一边对外放贷赚取利差的庞大组织才算戛然而止。
2015年3月，金融联公司在债权人大会承认已经丧失还款能力，债务高达22亿元。同年8月，深圳市宝安区公安局经侦大队以非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、集资诈骗罪立案侦查。
后来的二审判决书显示，经广东省高院查明，深圳金融电子结算中心与人民银行深圳市中心支行无行政隶属关系 ，与金融联公司无股权关系。实际上，陈靖从来没有出任过人民银行办公室主任的工作。
在中国裁判文书网上，与金融联公司有债权债务纠纷的案件数十起。一名债权人表示，当时报案的个人受害者涉案金额多的有五六千万元，还有更高金额的未申报债权主张，没有出现在债权人统计汇总表中。
2017年深圳市人民检察院作出（2016）粤03刑初519号刑事判决，对刘金卫数罪并罚，判处有期徒刑17年。今年初，柯力华被警方抓获，7月，陈靖落网，11月，刘纪龙自首。
深圳光电公司一名前员工对记者表示，深圳光电公司目前处于债权人接管状态，由于陈靖逃跑前对资产进行了暗中处置，所以大部分债权人对于如何维权也没有头绪。
百亿土地案
陈靖2015年逃跑前，将公司名下的债权和资产进行了紧急处置，其中包括纠纷至今的深圳市宝安区凤凰机械城地块的股权。
作为职业放贷人，陈靖为该地块的原持有方深圳美达菲有限公司（以下简称“美达菲公司”）提供了5.61亿元贷款，条件是由深圳光电代持该公司55%的股份，同时将另外45%做质押担保。此外，陈靖还要求美达菲公司每年支付20%的利息，并在还款结束时，另外支付2.9亿元作为“固定收益”。
实际上，获得项目公司股权后，陈靖很快将其转手套现。到2015年，潜逃前的陈靖通知美达菲公司，称此前提供的借款是他与其他债权人共同提供，而陈靖所持的全部债权，当时均已转移给了一个名叫刘贺超的东莞商人，时任国美系互金公司的高管赵海龙也参与其中。
此时，美达菲公司实际已还款7.4亿元。刘、赵看到当时地价上涨，整个项目的价值已超过百亿元，便又提出了更高的还款条件，提高债务人还款门槛。
2015年，双方又签署了一份让与担保协议，把项目公司99%的股权交由刘贺超方面控制的公司进行代持。签订此份协议后直至目前，凤凰机械城的项目公司变更为由深圳澳鑫隆公司持股99%，原股权方美达菲的关联公司达菲科技持股1%。
从法律层面上来讲，让与担保提供的是财产担保，股权归属仍为债务人，债权人仅在名义上持有股权而无处置权。而刘贺超方面实际上将“让与担保”的权益悄悄地转给了第三方，记者获得的一份《权益转让协议》显示，刘贺超在2017年3月将项目公司99%股权等转给了潮人盛世公司，作价27亿元。
潮人盛世是国美系一家互联网金融平台“华人金融”的股东，赵海龙曾在该平台担任总裁。据了解，在这起转让中潮人盛世实际支付了6亿元，其中2亿元为赵海龙、国美系某高管等四人合资，资金来自潮汕商人姚甲隆。
2018年底，美达菲方面以被“套路贷”为由报案，目前警方正在调查。此前因缺少关键涉案人陈靖，围绕凤凰机械城地块股权的多桩官司旷日持久没有结论，国美也陷于其中。
今年，与陈靖资金往来密切的赵海龙也被批捕。广东肇庆市端州区人民检察院6月30日公告显示，以对非国家工作人员行贿罪对深圳前海华人金融控股集团有限公司、赵海龙等人提起公诉，于10月30日进行了开庭审理。
(编辑: 孟庆伟 校对:翟军)
银行保险公司保险代理人或保险经纪人办理银行保险业务应注意事项
【本文标题和网址，转载请注明来源】前海华人金融(前海华人金融客服电话) http://www.gdmzwhlytsq.com/hyxw/366105.html
首页
找律师