本文由上饶市律师编辑整理，多位从业19年以上的律师，也非常认可此文的回答，大家可以参考一下，如有不妥欢迎指正。
文章目录：最近身边同事、同学发生了几起被诈骗事件，细想都是很简单的套路，但却总有人会上当，那是为什么呢？
缅北的诈骗、嘎腰子最近被推上了风口浪尖，被骗了钱还好，如果是人去了缅北，那就真的有去无回了～～
总结了一下诈骗的一些惯用手段，欢迎补充！
多挑单身女性下手，将自己包装成高富帅，其中必定有一段悲惨的经历～让对方深陷爱河之后，畅想为了以后的美好生活，就带她去投资～～
（最近同事所住的小区内就有人被诈骗100多万）
来电先让你感觉到是在帮助你解决问题，不知不觉中就会引导你去贷款，转账，下载会议软件，共享手机屏幕等等～～钱到了一个平台后，你想提取出来，对方会说需要达到多少金额才能提取～～（最近身边一同事被诈骗12万多）
说你的银行账户涉嫌洗黑钱，需要将钱转移到什么账户等等。（公安同志说过了，如真有这些嫌疑的话，他们会直接上门抓人，不会打电话通知你的）
利用贪小便宜，想致富，想赚些外快等心理，一般会拉你进一个群，里面全是谁今天赚了多少多少钱的信息，然后有一个人在不停的发红包（其实就你一个是鱼，其他都是托），由小到大，一步步引导你往里面投钱，如果你想提出平台里的钱，系统会提示需达到多少多少金额才能够提取～～（一非常好的同学被骗了20多万）
如果是夜间，你不胜其烦的关机或调静音睡觉的话，他们的目的就达到了。通常会说你出现了什么事故，现在某某某医院，急需做手术，不然性命不保，需要多少多少钱～～这时候家人拨打你的电话，发现打不通，就会着急，着急了就容易不理智～～
多年前我亲身经历的一个，对方先是打一个电话过来跟我唠叨几句家常话，没告诉我自己是谁，只跟我说，“不是吧，这都记不得我！”然后我觉得他的声音跟说话方式跟我认识的某某某非常相像～～对方就会说“我换新号码了～”然后说有事挂了，保持联系。
这时我就保存他的号码，备注了我认为的那个人。隔数个小时后，他又打电话过来了，问我在佛山有没有一些交警上面的关系，自己酒驾被查到（有的会说是嫖娼）被扣押了，想找关系帮忙说一下从轻解决（这只是为了降低你的防备心理）。当我说没有认识的关系时，然后对方就开始问我借钱，说要多少钱就能够解决，自己又不敢跟家人说这个事。
去年公司财务部人员接触到的一个诈骗未遂，这也是一个专门针对公司财务人员的一个诈骗手段。老板的一个假号突然加到你，说是私号，然后拉你进一个群，里面除了你和“老板”，还有一个客户，在谈论什么项目合同的问题。一番激烈讨论后，最终达成协议，需要转账给对方，而你是对方谈论项目的见证者，最容易放松警惕～～
最后：
其实都是一些非常简单的手段，可能你会说，是傻的吧，这么明显的手段都会上当！不在局中，不知局中迷！
也问过一些当公安的同学，这些被诈骗的钱追回的概率有多少。同学说基本上是泼出去的水，没有多少可追回的可能。反正多提几个心眼，也要提醒家人多注意，安装好反诈骗APP！
欢迎多补充，还有哪些惯用的手段，让诈骗分子无处遁形～～
5月15日上午
“5.15”打击和防范经济犯罪宣传日
新闻发布会召开
会上发布了2023年全省公安机关
打击经济犯罪
十大典型案例及警方提示
一
莆田“2·24”非法经营案
2022年8月，莆田市公安机关破获“2·24”非法经营案，成功捣毁一个非法经营外汇犯罪团伙，打掉非法商务签证公司54家，涉案金额100余亿元。
经查，2018年以来，该犯罪团伙介绍、引诱相关人员前往香港、澳门等地区，以办理劳务签证进行掩饰，频繁出入境，在境外赌场、港口等场所周边，实施非法买卖外汇行为，将赌博和诈骗的非法资金汇入需要外汇结算的客户账户。
警方提示： 未经国家有关主管部门批准，非法从事资金支付结算业务，根据《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）规定，涉嫌非法经营罪。向非法网络支付平台提供身份证、银行卡、支付账户、营业执照信息等，用于非法转移资金的，可能涉嫌犯罪。要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网络支付平台账户等，选择合法的金融机构办理业务。
二
泉州曾某珀等人涉嫌保险诈骗案
2022年8月，泉州市公安机关破获曾某珀等人涉嫌保险诈骗案。
经查，曾某珀等人于2018年至案发，成立金融服务外包公司，对外宣称提供“助贷”服务，帮助急需资金的贷款人伪造房产和收入证明等材料，与保险公司签订“个人贷款保证保险”合同，由保险公司作为保证人，向银行申请信用贷、消费贷等。贷款发放后，贷款人仅获得部分贷款资金，其余均被犯罪团伙非法占有。犯罪团伙替贷款人偿还2期—3期还款资金后不再还款，制造贷款逾期事实，迫使保险公司向银行机构赔付贷款损失，并造成贷款人巨额债务和征信污点。
警方提示： 个人履约、信用保证消费贷款可以帮助消费者高效申请贷款、刺激消费。犯罪分子利用贷款人急需借款心理，精心设局，利用“工具人”投保个人信用保证险，进而违约触发理赔，实施骗保骗贷行为。
三
福州陈某铿、杨某童等人非法持有、使用假币案
2022年6月，福州市公安机关破获陈某铿、杨某童等人非法持有、使用假币案，打掉一个专门针对老年人使用假币的团伙，抓获犯罪嫌疑人3名，涉案金额18万余元。
经查，2019年至案发，陈某铿、杨某童等人骑电动车流窜于福州市多个区、县，选取习惯随身携带现金且不易识别假币的老年人为作案目标，先以偿还其亲属钱款为由“套近乎”，再以赴喜宴无百元现钞为由“求帮助”，用事先备好的50元面额假币换取百元真币。
警方提示： 明知是伪造的货币而故意持有或使用，数额较大的行为，根据《刑法》规定，涉嫌持有、使用假币罪。随着移动支付的普及，假币犯罪分子将目标锁定老年人等弱势群体。
四
厦门黄某辉涉嫌内幕交易案
2022年2月，厦门市公安机关破获黄某辉涉嫌内幕交易案，抓获利用内幕信息交易股票非法获利的犯罪嫌疑人黄某辉，涉案金额1000余万元。
经查，2019年1月，黄某辉通过内幕信息知情人，获取江苏某股份有限公司重要并购股权内幕信息，在敏感期内操控他人证券账户买入某股票240万余股，成交金额共计960万余元，并在内幕信息公开后全部卖出，非法获利100余万元。
警方提示： 广大证券投资者应当严格守法，勿轻信所谓的“内部消息”，寻求“一夜暴富”或“天上掉馅饼”不切实际，有可能因违反法律付出巨大代价。
五
福州某公司涉嫌骗取出口退税案
2022年8月，福州市公安机关破获福州某公司涉嫌骗取出口退税案，捣毁一个集骗取出口退税、虚开增值税专用发票、虚假货运代理、地下钱庄在内的骗取出口退税全链条犯罪团伙，共计虚开增值税专用发票12261份，价税合计12.07亿元，骗取国家退税款1.39亿元。
经查，2020年10月至案发，颜某某等人成立空壳外贸企业，采取“买单配票”的手段，向深圳等地货运代理公司非法购买他人出口报关信息，并接受江西、山东等地97家空壳公司虚开增值税专用发票，通过虚假出口骗取国家退税款。
警方提示： 外贸企业要守住“诚信经营”底线，不碰“出口骗税”红线，做好自营出口业务管理，切勿在未实质参与出口经营活动中，轻信并接受他人介绍的出口业务；对自营真实的出口业务要取得合法增值税专用发票、购销合同等资料，切勿伪造、虚构出口资料或虚报出口价格；留存“富余票”的企业切勿贪图小利，打起“出售”发票的算盘。
六
厦门赖某等人合同诈骗案
2023年2月，厦门市公安机关破获赖某等人合同诈骗案。赖某一伙通过骗取卖房人信任，过户房产至赖某等人名下，后抵押房产借款，所借款项不支付卖房人尾款，而又新购房产，循环操作，骗取大量房产至嫌疑人名下。后因资金链断裂，无法支付购房尾款。
经查，2021年7月至案发，赖某伙同他人共骗取56套房产，其中多名卖房人共1.3亿余元卖房尾款无法收回。
警方提示： 房产买卖过程中，采用欺骗手段，骗取他人房产至自己名下，后抵押借款又不支付尾款，造成巨大社会危害的，根据《刑法》规定，涉嫌合同诈骗罪。卖房应选择正规房产中介，避免交易风险。
七
漳州“8·2”假冒品牌电磁阀案
2022年9月，漳州市公安机关成功捣毁一个假冒石化行业品牌防爆电磁阀生产窝点，查扣假冒电磁阀232台，涉案价值200余万元。
经查，涉案公司实际控制人张某凯，伙同公司其他人员，购买价格低廉的电磁阀，去除已有的商标标识，假冒品牌商标，冒充正品销售给客户，涉案金额数千万元。
警方提示： 销售明知是假冒注册商标的商品，根据《刑法》规定，涉嫌销售假冒注册商标的商品罪。假冒注册商标的防爆电磁阀不仅损害了商标权利人的信誉，还可能造成重大安全生产隐患。购买此类产品务必通过正规渠道，发现购得假冒商品，应及时向公安机关或市场监管部门举报。
八
龙岩“4·24”非国家工作人员受贿、职务侵占案
2022年7月，龙岩市公安机关破获“4·24”非国家工作人员受贿、职务侵占案，抓获犯罪嫌疑人5名，查冻扣涉案资产近3亿元，维护了国际贸易供应链、产业链的廉洁和安全。犯罪团伙利用职务便利和管理漏洞，通过虚增交易环节，强制要求上下游商家在原料采购、尾料销售等多个环节签订“不平等”合同，索取巨额“回扣”。
警方提示： 为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物、数额较大的行为，根据《刑法》规定，涉嫌非国家工作人员受贿罪。
九
福州“4·08”组织、领导传销案
2022年6月，福州市公安机关破获“4·08”组织、领导传销活动案，打掉一个以艺术品投资为名、涉及全国二十余个省份的传销犯罪团伙。
经查，于某通过成立文化公司，以伪造鉴定书的方式将低廉字画、玉石包装成“艺术品”在网上挂售，并虚假宣传高额回报，以“击鼓传花”的传销模式骗取财物。至案发，累计发展会员数万人，造成经济损失近4000万元。
警方提示： 以推销商品等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式入会，并按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱参加者继续发展他人参加骗取财物，根据《刑法》规定，涉嫌组织、领导传销活动罪。广大群众需警惕身边出现的以虚拟货币、股票、艺术品为投资标的，许以高额回报、返利的网络传销。
十
泉州何某等人涉嫌非法吸收公众存款案
2022年1月，泉州市公安机关破获一起以投资充电宝为噱头的非法吸收公众存款案。
经查，2020年9月至案发，何某等人注册成立某智能科技有限公司，在没有金融资质的情况下，到各地举办招商会、通过微信朋友圈发布消息，公开宣传投资充电宝，许诺高额收益，吸收7000余名投资者资金10亿余元。
警方提示： 违反国家金融管理法规非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，根据《刑法》规定，涉嫌非法吸收公众存款罪。广大群众应警惕以虚拟货币、消费返利、共享充电宝为噱头，披着合法经营外衣的新型非法集资模式，特别是面对高额利息诱惑，应提高防范意识，切莫掉进非法集资陷阱。
福州日报社新媒体中心出品
记者 朱丽萍 文/摄
来源： 福州日报
近期，屯昌县发生一起虚假投资理财类（俗称“杀猪盘”）电信网络诈骗案件，受害人损失金额33.57万元 。目前，屯昌县公安局已对上述案件立案侦查，案件正在进一步办理中。
屯昌县公安局相关工作人员介绍，2022年12月5日，王女士在微博上收到一条私信，对方自称李某，是一名即将转业的现役军人。李某每天对王女士嘘寒问暖，关心倍加，经过一个多月的交流，两人确定了恋爱关系。期间，李某以部队检查手机，不能长时间使用同一个账号为由，让王女士先后添加了5个QQ账号用于聊天。
2023年2月1日，李某声称有个合法投资网站的内部账号，可以稳赚不赔，由于其在部队不方便，希望王女士能够登录他的账号定时进行投资。
在李某的诱导下，王女士于今年2月1日至6日使用李某的账号进行了多次投资，同时，也看到李某成功提现“百万资金”的图片。至此，王女士对这位“高富帅”已经是万分信任，在李某的哄骗下也注册了账号。
王女士在获取第一次“投资”利益后，又加投了10万元，完全没有意识到这是个骗局。2月13日至14日，王女士进行账号余额提现时被诈骗分子假冒的“客服”以账户异常需缴纳税款、保证金、滞纳金等理由骗取23万余元。
可交完一系列费用后，直到第二天，王女士发现仍无法提现，且李某也“人间蒸发”似的消失，才意识到自己被诈骗。经查，王女士共向诈骗分子提供的账户转账7次，损失共计33万余元。
诈骗手法分析
屯昌县公安局相关工作人员介绍，此类诈骗往往持续时间长，单案损失金额大。诈骗手法特点：
一、包装养号。 诈骗团伙先将自己包装成单身的成功人士，他们会通过下载各种相貌及经济条件较好的人员照片、视频在微信、QQ、微博等平台发布，营造一个阳光、帅气、多金的成功人士形象，这一过程被称之为“养号”，这个过程一般会持续一个月左右。
二、情感攻势。 通过网络平台与受害人进行交流，并开始打卡式的网恋。诈骗分子会使用精心设计的话术使聊天语言充满感情和爱意，并顺着对方的情绪回应或者引导，让受害者感觉聊得很顺畅和舒心，甚至产生找到“知己”的庆幸感。这里诈骗分子不仅仅是骗取信任，还要将受害人的姓名、住址、工资待遇，生活家庭情况等信息打探清楚，并定制有针对性的诈骗剧本。为避免被受害人识破骗局，他们一般会找各种理由拒绝视频通话和线下见面。
三、骗局显露。 诈骗分子利用和受害人建立的感情基础，向受害人透露自己有低风险高回报的投资平台或赌博平台，邀请受害人一起赚钱，并许诺美好的未来。为打消受害人的疑虑，诈骗分子通过操控虚假投资平台让受害人前期少量投入能够盈利并提现。
四、实施诈骗。 受害人大额投入后，所谓的“客服”便以账户异常、缴纳税款、缴纳保证金等借口诓骗受害人继续投入，直至被识破骗局。
屯昌警方提醒
（一） 下载安装注册国家反诈中心App，开启来电预警功能。 通过身份核实、App自检、风险账户查询等功能对人员身份、App、银行账户、支付账户、QQ/微信社交账号的涉诈风险进行辅助验证。
（二） 96110是全国统一反电信网络诈骗专用号码，专门用于对群众的预警劝阻、防骗咨询、涉诈举报等工作。如接到96110拨打的电话，一定要及时接听，耐心听取劝阻员的劝阻，避免上当受骗。
（三） 网络交友需谨慎，交往前需核实其真实身份。 涉及钱财问题，要提高警惕，多沟通，多询问，防止掉入陷阱。如发现被诈骗，请第一时间报警。
综合：新海南客户端、南海网、南国都市报
来源： 南国都市报
骗取出口退税罪量刑标准（骗取出口退税罪最新法律规定）
【本文标题和网址，转载请注明来源】诈骗罪会查家人账户吗(诈骗罪会查家人账户吗知乎) http://www.gdmzwhlytsq.com/hyxw/359855.html
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