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多少钱是金融诈骗行为(贵阳花果园金融诈骗)

法律知识学习
2023-05-21 13:50:01
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北京律师

文章目录：

1、涨知识，五个金融骗局，看看自己有没有中招
2、史上最大金融诈骗大案
3、这六大金融骗局，每个都能让人倾家荡产！

涨知识，五个金融骗局，看看自己有没有中招

人间处处是沧桑，天天上一当，当当不一样。很多时候生活让我们不得不去努力，但总有些人，在别人想着怎么努力挣钱的时候，他绞尽脑汁想着把别人钱包里面辛辛苦苦挣的钱，转到他的荷包。为了不让更多人上当受骗，那么以下几个骗局，注意看看自己有没有中招。

第一个、贵金属石油交易

贵金属石油交易，这个应该是目前金融市场最大的坑。由于目前监管职权的不清晰，全国各地到处开张的一些现货交易所，是不受到中国金融体系监管的，包括银监会和证监会都管不了。而这些交易所，大多数都是没有实物交割的能力，就是一个纯赌场。

纯赌场主要有三种收割韭菜的方式：

一、和客户对赌，你亏多少钱平台就挣多少钱。

二、设立巨大杠杆，设立高额的交易手续费。这个情况之前新闻有报道，一单60万的交易收入，5万元交易手续费，可想而知其中风险和暴利，能挣到钱有多少？最后还不是羊毛出在羊身上。

三、篡改数据让你意外爆仓，这个19年315已经曝光过了。贵金属石油交易所，暗箱操作，让你账户死亡率很高。一般来说，六个月就可以让你就亏得一无所有了，认栽的黯然离场，你以为是自己运气不好，其实全在别人的掌控之中。

当然，有些自觉被骗的会去打官司，追回部分钱财，但别人既然做这门生意，都是早有准备。迎接你的除了他们的法务，还要规避了所有风险的合同条款，普通人基本上都赢不了。当然客户死得快呢，收割完了要加速补充，所以，就会有大量的销售员，通常是美女头像来加你微信，给你介绍发财的路子，让你去平台上输钱，然后他们就能拿提成。

当然这些美女基本都是一些抠脚大汉，坐电脑前勾引你，让你用真情换他们的套路。最后，中国是有自己的期货交易所，有需要的请去正规赌场，起码自己可以死得慢一点，还可以为国家GDP做点贡献。

第二个、一元购

一元购最早开始于广东地区，据圈内人爆料，最先做这件事的人，确实比较挣钱。早年干这行当的都已经身价几千万了，一元购得基本操作，就是将一个5000块的手机折成1万份，一份一块钱的去销售，然后等到卖完1万份的时候，进行抽奖，抽中的人得到手机。其实这样做也没什么，但是有些平台就比较可恶。

平台很多时候会故意安排人员，自己得奖，将奖品循环使用。所以后来金融监管部门，就看不下去了，给这东西下了两个定义，如果给奖品的，那么叫赌博抽奖，如果平台不给奖品的就叫诈骗。当然等这个时候，你就会发现，那些当年干这个行当都赚肥了，有些还成功洗白上岸了。

第三个、原始股，这也是很多普通人，特别容易中招的一个坑。因为针对于小白股民印象中，原始股就是成本低廉，投资回报高的股票。等它到时上市后，一定会赚大钱。所以，很多普通人一听到有原始股，多少都会心动，买一点入股。其实这背后还是有一个简单的道理，多想想有暴富的机会？他们为什么要带上一个素不相识的散户玩？

所以有很多原始股是传销骗局，让你的钱有去无回。还有一种情况，有很多原始股是需要去新三板上市，新三板那边的绝大多数股票，一天连一单交易都没有，你买得再便宜，也没人给你接盘，让你去就是接盘侠。还有些原始股，声称要去A股上市，但实际上市的过程中变数有很多，可能最后也未必上得了，但当你选择的原始股一旦上不了市，你自己也就血本无归。

第四个、微商

微商的模式，一般是靠自己微信朋友圈的流量，真实的其他流量，效果是非常有限的。再有大部分的产品利润，是无法支撑一个业余微商参与者的热情，而上游的厂商也基本赚不到钱。所以聪明一点的厂商，必然把赚钱的眼睛，投向不断加盟的经销商。通过不断鼓励下游发展下线，经销商一层层赚钱，代理不断囤货……

最后东西卖不出去都不重要了，重要的是有想赚钱的傻瓜，源源不断的加盟，这就是一个变相的传销，但法律不是不追究，而是一个新的事物兴起，法律没有执行案例可依，所以，让那些不法分子，猖狂作案。

第五个、众筹

众筹本身从模式上讲，其实是一个利国利民的好东西。有人一个网站，告诉创业者，你们创业没钱了，可以把项目发到网站上来，转身告诉投资人，这个项目万一火了、上市了，以后都是几十倍几百倍的回报。整体上看，是非常有道理的，还支持了普通人创业、支持了中国产业大转型、带动经济发展。

但是呢，现实是残酷的，具体落到实处，做众筹平台的人专不专业？投资人专不专业?有没多少风险承受能力？投资规划？这些问题，都需要有一个合理的监管，不然就让骗子有机可乘了。很多骗子就靠着众筹平台发了家、致了富。

除开以上讲的几个典型案例，此外还有什么长租公寓、区块链ICO……都是合法的韭菜收割利器。最后，希望大家记住一句话，能让你赚大钱的生意都在刑法里，不要看上面几个骗人的勾当，离我们太远，与我们无关。真正赚钱的生意，一定会利用人的贪念，它游走在法律边缘，对我们不停地收割，所以当我们没有了贪念，那么不法分子，也就没有了可乘之机。

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史上最大金融诈骗大案

20年时间，136个国家3.7万人被骗，涉案总金额超600亿美元（4200亿人民币），这就是史上最大金融诈骗案，麦道夫骗局。

1960年，拿着5000美金的初始资金，麦道夫成立了一家投资证券公司，那时候纳斯达克都还没成立，美国还是纽交所一家独大，麦道夫就开始做股票买卖的中介了。

当时证券交易并不成熟，股票交易主要由电话达成，人工操作易出错不说，电话还可能占线，一耽搁很容易错过理想的价格。而麦道夫就是第一个将证券电子化交易的人，电子交易不仅降低了成本，还提高了交易频率，甚至可以说直接促成了纳斯达克市场的诞生。

1971年，全球第一个电子交易市场纳斯达克正式成立；1991年，摸爬滚打多年的麦道夫成为纳斯达克董事会主席；2001年，麦道夫公司成为纳斯达克股票市场三大提供上市咨询的经纪公司之一。

在社会地位提升的同时，麦道夫精心策划的骗局已蛰伏多年。早年间麦道夫将自己包装成慷慨大方的慈善家，犹太人的身份使他顺利打入了犹太顶级富豪圈，并逐渐混成了富豪圈的精神领袖，殊不知一场庞氏骗局就此拉开帷幕。

庞氏骗局最典型的操作就是拆东墙补西墙，简言之就是利用新投资人的钱来支付老投资人的本金及收益，制造出赚钱的假象，进而骗取更多的投资，如此循环，只要新进投资者足够多，保证资金链不断裂，这个游戏就能一直玩下去。

麦道夫骗局在庞氏的基础上还添加一味药，名曰饥饿营销。对麦道夫而言，并非想投他的基金就能投的，首先投资门槛为100万美金，其次还要得到内部人员邀请，才能成功投资。

还有钱买不到的东西？这一操作成功引起了富豪们的注意，并逐渐演变成进入麦道夫基金是其身份地位的象征。据悉，麦道夫的客户包括富豪、对冲基金、大型机构投资者甚至欧洲的一些银行。至于投资策略是什么，神秘的麦道夫从不解释。

一般庞氏骗局都离不开高收益诱惑，但收益越高，资金池流失的越快，因此庞氏骗局一般存活个两三年就会崩盘。但麦道夫骗局却整整存活了20年，若不是那次危机的到来，估计存活的时间还会更久。

这游戏能玩这么久，一是离不开麦道夫基金数年来极其稳定的回报且从不违约，二是将回报率压在中等水平，既能跑赢平均水平又不显夸张，让人觉得稳妥又安全。

稳妥到什么地步呢，其与股票挂钩的基金投资，不论市场涨跌其收益始终为正，甚至2001年互联网泡沫破灭市场普遍亏损时，其投资收益依旧稳定，比巴菲特还巴菲特。

但这完全不符合逻辑的收益，还是引起了不少的质疑，1992-2008年间，美国证监会就收到了6起麦道夫的指控，但当时SEC并没有对其进行调查。个人猜测估计有三点原因，一是当时麦道夫在华尔街的社会地位和尊崇度较高；二是尽管有问题却从没有整出过事故；三是据说在骗局没被揭穿前，从这场骗局里挣最多的实际上是美国国税局，就连麦道夫自己拿的都远远没有国税局多。