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哪些虚拟货币是合法的国家

币百科
2023-07-05 23:02:36
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阿兴

加密货币从投机性投资发展为一种新的资产类别，促使世界各国政府探索对其进行监管的方法。下面，我们总结了当前不同国家的数字货币监管格局

美国

美国在2022年宣布了一个新的框架，为进一步监管打开了大门。新指令已将权力移交给现有的市场监管机构，例如证券交易委员会 (SEC) 和商品期货交易委员会 (CFTC)。

美国证券交易委员会已采取一些措施对该行业进行监管，其广泛宣传的2020年针对 Ripple 的诉讼声称它通过在未注册的证券交易所出售其原生代币 XRP 筹集了超过1亿美元。最近，美国证券交易委员会一直在瞄准 Coinbase (COIN) 和 Binance 等交易所的加密产品。监管机构主席加里·金斯勒 (Gary Gensler) 一直对加密货币直言不讳，称它们为“狂野西部”。

Gensler 说：“加密货币市场上没有任何东西与证券法不相符。” “无论底层技术如何，投资者保护都同样重要。

我们可能会看到美国监管机构在未来几年打击加密货币，以减缓新硬币的不断涌现。 SEC 对 Ripple Labs 提起诉讼的结果，以及其监管加密货币交易的努力，将决定加密货币是否可以归类为证券。

白宫正在寻求清理非法活动

拜登政府寻求解决的问题之一是非法加密货币活动。

“总统将评估是否呼吁国会修改《银行保密法》、《反举报人法》和禁止未经许可的汇款的法律，以明确适用于数字资产服务提供商——包括数字资产交易所和不可替代代币 (NFT) 平台，”根据新框架。

该计划还指出，美国财政部将在2023年底前完成对去中心化金融的非法金融风险评估，并在2023年11月前完成不可替代代币评估。

美联储官员此前的声明讨论了稳定币带来的系统性风险。鉴于2022年 Terra 稳定币崩盘，投资者损失60亿美元，这种关注可能变得更加重要。

通向数字美元的途径

美国政府的新框架在创建中央银行数字货币（CBDC）或美元的数字版本方面也看到了“重大好处”。

美联储主席杰罗姆鲍威尔表示，发行 CBDC 的一个关键原因是消除在该国使用替代硬币的需要。

“你不需要稳定币；如果你有数字美国货币，你就不需要加密货币，”鲍威尔在国会作证时说。 “我认为这是支持它的更有力的论据之一。

加拿大

虽然加密货币在加拿大不被视为法定货币，但该国在加密货币监管方面比其他国家更加积极主动。加拿大已成为第一个批准比特币交易所交易基金 (ETF) 的国家，其中一些现已在多伦多证券交易所交易。

至于加密交易平台，加拿大证券管理局（CSA）和加拿大投资行业监管组织（IIROC）要求该国的加密交易平台和交易员向省级监管机构注册。

加拿大将所有加密货币投资公司归类为货币服务企业 (MSB)，并要求它们在加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 注册。

从税收的角度来看，加拿大对待加密货币的方式与对待其他商品的方式类似。

英国

虽然英国没有针对加密货币的法律，但该国将加密货币视为财产（而非法定货币），加密货币交易所必须在英国金融行为监管局 (FCA) 注册。英国也禁止加密货币衍生品交易。存在与了解你的客户 (KYC) 标准以及反洗钱 (AML) 和打击恐怖主义融资 (CFT) 相关的特定于加密货币的报告要求。

虽然投资者仍需为加密货币交易利润缴纳资本利得税，但征税范围更广泛地取决于正在进行的加密货币活动以及参与交易的人员。

自 2022 年 1 月 30 日起，加密货币交易所和托管钱包提供商必须遵守金融制裁执法办公室 (OFSI) 规定的报告义务。如果加密货币公司知道或有理由怀疑某人已受到制裁或犯有金融制裁罪，则他们现在必须尽快通知 OFSI。2022年10月，英国议会下议院承认加密资产为受监管的金融工具。该法案草案将现有的以支付为中心的工具的法律扩展到稳定币。

日本

日本对加密法规采取了渐进的方法，根据《支付服务法》（PSA）将加密货币视为合法财产。同时，该国的加密货币交易所必须在金融服务局 (FSA) 注册并遵守 AML/CFT 义务。日本于2020年成立了日本虚拟货币交易协会（JVCEA），所有加密货币交易所均为会员。

日本将加密货币产生的交易收益视为“杂项收入”，并相应地向投资者征税。

在监管方面，该国一直在多个方面开展工作，包括税收。 2022年3月，政府宣出台汇款规则，以防止犯罪分子利用加密货币交易所洗钱。为了收集客户信息，将修改《防止犯罪所得转移法》。