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文丨认知历史
编辑丨认知历史
最近知乎网友的一篇文章火了，很多政法相关的媒体纷纷转载。而发布日期竟然是四个月前，评论几乎破万！这篇文章火了几个月仍广为流传的原因是什么呢？
2022年12月26号，这位年轻的知乎网友亲身讲述了他自己被骗子诈骗的全程，声称这件事并未告知父母，怕他们担心，他的主旨意在提醒广大网友不要步入他的后尘。
2022年的圣诞节这天，该网友接到了自称“京东金融”的电话，对方自称“京东客服”，随后详细的报出了他的个人信息，并提醒他国家不支持高息贷款，否则将被查，让他立即关闭京东金条（京东借款服务，类似支付宝的借呗）。
这是他第二次接到这个电话，和平安夜那天一样，来电显示都是“京东金融”的官方电话，网友对此深信不疑，假使男子当时核实一下电话号码，就有可能避免下面悲剧的发生，毕竟在我们的印象里，“官方”的电话不存在诈骗的可能性，两个电话就让男子登上了骗子们的贼船。
“京东客服”让他查看京东金条的额度，并告知他如何关闭，中途听到网友咳嗽，“客服”还关心的问询网友是不是阳了，使该网友沉醉于“京东客服”的体贴。网友按照“客服”提示，找了半天并未找到关闭入口。于是骗子说他只是个客服，技术还不到家，会找“技术人员”开钉钉会议指导网友如何关闭。
于是网友按照“技术人员”提出的要求，进入钉钉会议并打开了手机投屏，因为“技术人员”说这样可以更好的指导他的操作步骤，感叹京东服务如此周到的网友当时没想到两个疑点，第一：为什么打开手机投屏，第二：“刘总”家的事为什么要在“马总”家解决？
随后在“技术人员”的指导下，网友输入了一个叫“中国银保监会.com”的网址，并找到“客服”窗口，在客户页面发送了自己京东金条页面截图后，点击申请关闭服务。但随即就蹦出个提示页面显示他关闭失败，“客服”假意查询后，回复他说原因是他还关联了微粒贷，造成“京东金条”无法关闭。
于是网友无缝衔接的打开了微粒贷，并将额度截图后发给了“客服”，这个举动就又让刘总和另一位马总联系起来了，关闭“刘总”家的服务和“马总”有什么关系呢？哪怕网友当时留点心眼都不会上当，但该网友当时全副心思都是如何关闭京东金条，忽略了这么大个破绽。
随后客服发来一张该网友全方位个人信息的“全国人口信息库”的图片，还问他是不是本人操作，网友很老实的在手机上打下了“是”，这也让网友更加相信了骗子的鬼话，好谨慎好官方啊！骗子简直比他自己更了解自己，一般的骗子哪可能知道这么多？
随后在“技术人员”提示下，他贷出了微粒贷里的2万。骗子还热心的告诉网友，可以帮他申请免息归还对应贷款额度，就可以把他所有开通关联的网贷都一次性关闭掉。
接着骗子告诉网友清算认证的银行账号，网友想都没想快速的完成了汇款。这时“客服”又告诉他，还有3个银联需要提交凭证。“技术人员”则告诉他，再给“客服”发一下“申请关闭所有网贷平台”的指令，就可以进入所谓的“资金保护”环节。
在这一环节，“客服”表示会对银联银行卡的资金进行保护，期间没有提到任何汇款，转账等词汇。让网友感觉自己的钱受到了资金的安全。于是很快把名下几张银行卡余额转入转出，在“客服”一步步指导下，该网友将卡内的钱转账到对应的“清算单位账号”中，同时“客服”提醒他，他转账过去的账号是总行账号非常安全！
在“银保监会”业务受理的截图证明下！网友陆续用银行卡向这个账户转入了共计279783元，有零有整的，这是被放干了最后“一滴血”啊。
虽然当时的网友完全相信了对方，但冷静下来后才发现问题。当他问客服“资金保护”的目的是什么？能否提供身份证明？“客服”却和他说可以打“银保监会”官方电话咨询，客服窗口不予受理这个业务，同时为了佐证“客服”的官方身份还发来了工作证的时候，他已经明白自己上了大当了。
随后网友搜索银保监会官网，发现骗子提供的网页除了网址，其他和真实官网上一摸一样，足以以假乱真。随后网友搜索京东金条、客服、钉钉等，经查类似诈骗方式两年前就已出现，该网友悔不当初，就是不常关注才会造成巨大的损失，28万并不是个小数目，它可能是很多人几年工资的总和。
于是赶快报警向警方求助，警方迅速赶来接走网友去派出所做笔录，虽然在警方的帮助下，该网友关停了相关账号和卡号，但从警察平静的脸色和交谈的语气中，网友也明白过来了，这种事可能发生的太多了，警方警察们屡见不鲜，这时他才清醒的意识到他的钱可能追不回来了。
经常看网络上有很多负能量的抱怨，诸如“被骗了自认倒霉呗，报警也找不回来”的言论，让不明真相的网友忍不住怀疑：
“这么多诈骗案，为什么破案的那么少？追会自己损失的钱为什么那么难？”
“网络IP顺藤摸瓜就行了呀，怎么就查不到人呢？”
“有银行卡、电话号码、网站网址和消息截图，怎么就是抓不到躲在背后的人呢？”
很多人并不知道，这些年国家为反诈付出的努力是巨大的，也是颇有成效的，当红的反诈刑警不胜枚举，监控到的诈骗信息（邮件）和诈骗电话数不胜数，甚至多次识破了骗子的计谋，挽回了人民群众的财产损失。
但中国有14亿人口，每个无犯罪嫌疑的公民都具有隐私权，公安机关不可能也不被允许监测公民电话，只能利用反诈宣传让我们提高警惕，比如安装“国家反诈中心app”，一旦监测到诈骗电话，就会有警察打电话问询你是否被诈骗，提醒你拒绝汇款速来报案等，这一举动起到很好的预防作用。
虽说被诈骗的案件时有发生，但破案大概率来说还是可以的，不过追回等额脏款的概率并不高。这里有个时间差的问题，当你反应过来被诈骗的刹那到出警受理，最起码需要1-2小时，这期间诈骗分子早就已经转移了所有诈骗所得并消失的无影无踪。
而且诈骗得来的钱太容易，骗子们就容易大手大脚挥霍无度，就算抓到了能追回的钱也所剩无几。
还有最为重要得一点，手段高明得骗子组织几乎都在境外，特别是东南亚居多！单纯依靠某一地地方的警力，很难串联起骗子的诈骗流程和网络终端。这就给破案加深了难度，难在哪呢？让我们了解一下为什么电信诈骗只能通过预防止损而不是破案后追脏。
第一个难点：IP伪装。
骗子都有很强的反侦察能力，他们雇佣“技术人才”并许以重利，让“技术人才”为他们设计隐去一切可能曝光自己身份的痕迹的东西。
警方接到报警后想追踪到骗子团队确定的IP，虽然时间不会很久，但追到需要跨国那步基本就走不通了，因为想再追就需要联合国际办案，不说对面国家配不配合，单说这个申请需要的时间也长到足够骗子们坐飞机绕地球跑三圈了。
当然还有一个快捷的方式：就是警方的技术人员入侵别国网络，也就是警方办案人员化身俗称的黑客，但假使我们这样去追了，这是触犯别国法律的，所以追踪的难点基本都集中在跨国IP这一块。
假使警方有幸掌握了骗子团伙的真实IP，还需要确认骗子的真实身份，这又需要一段时间的摸索。等收集好证据，经过审批取得联合国际办案的手续、准备好机票、护照等等后，飞到定位地点一查，发现这台电脑只是被黑客控制的私人电脑，或者属于骗子本人，但骗子早就跑路了。
所以想靠IP定位抓人真的很难，牵扯到的时间、人力、物力会非常多，并且常常没有成效。
第二个难点：身份伪装。
在诈骗分子眼中，盗用他人身份从事诈骗活动，成为了他们规避风险的最佳手段之一。因为骗子和身份信息所有者们半毛钱关系都没有。这让他们在诈骗过程中，完全没有身份暴露的顾虑，也就无需承担太多风险。
现在灰色产业链有个乱象，就是贩卖个人信息很猖獗，但不论是骗子在黑市购买，还是你本人自主出售，当你主观意愿上出售自己的实名信息和银行卡给帮助骗子们实施犯罪的时候，你就已经踩在了悬崖边上了。
这属于帮信罪，是明晃晃的犯罪！最高可以判处三年以下有期徒刑，失去宝贵自由的三年，你损失的是多少，自己可以算算。但还是有不少人为了千八百的利益，直接卖了自己最宝贵的东西，让违法犯罪份子为所欲为。
第三个难点：技术伪装
侦破过程中其实最难突破的是技术伪装，在这里要提出两个专业的概念
一个是浮动IP：它是利用网络跳板不断掩盖真实IP，让你难以追踪。
一个是：改号平台或者说叫小交换机：它的作用是掩盖真实号码，将其改成任何你想要的号码。当然诸如110、119、12315那些改了立马会被通信部门拦截，但像京东客服的电话号码很多人并不熟悉，随便改改拿来用很容易让人信以为真。
第四个难点：钱款去处成谜追踪难上加难
骗子骗来的钱，会在第一时间通过以下几种方式转移。
第一：洗钱
骗子会找固定的洗钱集团合作，在很短时间内把诈骗的钱取到手，再利用合法途径返还，使银行卡上的数字变成骗子口袋里的真金白银。
第二：资金拆解
骗子通过银行账户和第三方支付平台进行N+1次的分散转账，而钱款一旦进入到这一步，想要证明资金来源和冻结账户就难了。并且经过处理后最终款项大多都会流向海外账户，难以被追讨。
第三：数字货币
骗子的手后会利用海外账户，快速、安全的让钱款成功变身，并完美躲避法律的制裁，比如购买数字货币。数字货币的交易采用的是去中心化支付系统,它脱离于国家银行的监管，只属于发行机构，远离传统金融清算系统。
骗子将自己诈骗金额相同额度的比特币在多个钱包地址间转入转出，从而抹掉加密货币的信息。办案人员想要追查最终的地址就涉及到我之前提到的跨国追踪IP的问题了。
所以大家明白了吗？
你报案时提供的骗子的银行卡、电话、网站信息都是假的，追查起来也会很困难，与其上当受骗了才后悔，不如平时多关注一下相关报道，提高防范意识。
现在的互联网有个奇怪的现象就是好的报道不爱看，就爱关注一些负面的东西。比如刷到教你遇到诈骗怎么办的视频，你可能觉得屡见不鲜直接划走，刷到缅北诈骗集团内部那些暴打员工之类的视频，就会控制不住的要多看几眼。
那大家想没想过这些视频的来源究竟是无意还是刻意，目的又在哪？在此笔者恳请广大网友们提高防骗意识的同时下载个“国家反诈中心app”，毕竟预防大于治疗！
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